保险投资咨询

㈠ 保险咨询顾问主要是做什么的

保险咨询顾问主要是做什么的

是这样的:保险咨询顾问工资是跟自己的业绩挂沟的，关键看自己的业务的多少而定。对于压力吗，口头上说什么“咨询顾问”其实跟业务员一样，换汤不换药.
的确，签单很容易，但其中需要经过许多不为人知的困难和拒绝，首先在心理上保持平和心态，觉得只要尽力尽心即可，不要太强求和勉强自己，顺其自然。然后不断适应这个环境，毕竟这跟传统行业是有很大区别的。最后希望你能够在保险行业越走越远。

㈡ 投资咨询公司经营范围，可不可以做保险

投资管理咨询公司经营范围： 1、 投资管理咨询（除金融、证券等国家专项审批项目外） ，商务信息咨 询、财务咨询、企业管理咨询（除经纪） ，会展服务，电脑图文设计 制作，企业营销策划，企业形象策划（涉及行政许可的凭许可证经 营） 2、 投资管理咨询，企业管理咨询，市场营销策划，企业形象策划，商 务信息咨询，计算机网络工程（除专项审批） ，电脑软硬件的开发及 销售，销售通讯设备、电子产品、数码产品。 （涉及行政许可的凭许 可证经营）

㈢ 保险投资咨询注册商标属于哪一类

保险投资咨询属于商标分类第36类3601群组；
经路标网统计，注册保险投资咨询的商标达26件。
注册时怎样选择其他小项类：
1.选择注册（金融管理，群组号：3602）类别的商标有1件，注册占比率达3.85%
2.选择注册（与金融相关的核保服务，群组号：3601）类别的商标有1件，注册占比率达3.85%
3.选择注册（保险投资管理，群组号：3602）类别的商标有1件，注册占比率达3.85%
4.选择注册（与退休金发放、职工薪酬和收益相关的咨询服务，群组号：3602）类别的商标有1件，注册占比率达3.85%
5.选择注册（金融咨询，群组号：3602）类别的商标有1件，注册占比率达3.85%
6.选择注册（消费和商业金融服务，群组号：3602）类别的商标有1件，注册占比率达3.85%
7.选择注册（保险投资管理，群组号：3601）类别的商标有1件，注册占比率达3.85%
8.选择注册（人寿保险，群组号：3601）类别的商标有1件，注册占比率达3.85%
9.选择注册（金融报告服务，群组号：3602）类别的商标有1件，注册占比率达3.85%
10.选择注册（退休金管理(金融服务)，群组号：3602）类别的商标有1件，注册占比率达3.85%

㈣ 保险咨询服务包含哪些内容啊有这样的公司没

车险的价格已成为主要因素，价格是公司，几百块钱，你将依赖于该服务的关键，和公司的规模，网点少，网点的大公司之间的差别不大，如果你去乡镇，小公司的服务反映不出来，

㈤ 保险公司咨询

对于你的一系列的问题，我想送你一句话“百闻不如一见，百见不如一试”别人怎么说，难道就可以左右自己的行动了吗？建议你可以偿试嘛！

㈥ 保险咨询可以介绍一下我买什么保险比较好吗

你们公司都不进行培训嘛？应该都是有固定脚本话术的。
网上给你找了一段，你可以借鉴：
保险电话销售话术之开场白
电话营销保险的开场白是关键，它直接影响到谈话能否顺利进行，营销能否成功。因此保险电销话术的整理是非常重要的。
电销话术一：直截了当开场法
营销员：你好，朱小姐/先生吗?我是某公司的保险咨询顾问李明，打扰你工作/休息，我们公司现在做一次市场调研，能否请您帮个忙呢?
顾客朱：没关系，是什么事情?
——顾客也可能回答：我很忙或者正在开会或者以其他原因拒绝。
营销员必须马上接口：那我一个小时后再打给你吧，谢谢你的支持。然后，营销员要主动挂断电话!
当一个小时后打过去时必须营造一种很熟悉的气氛，缩短距离感：朱小姐/先生，你好!我姓李。你叫我1小时后来电话的……)巧妙电话销售技巧缩短与客户距离感。
电销话术二：同类借故开场法
营销员：朱小姐/先生，我是某某公司顾问李明，我们没见过面，但可以和你交谈一分钟吗?
顾客朱：可以，什么事情?
——顾客也可能回答：我很忙或者正在开会或者以其他原因拒绝。
营销员必须马上接口：那我一个小时后再打给你，谢谢。然后，营销员要主动挂断电话!
当一个小时后打过去时必须营造一种很熟悉的气氛，缩短距离感：朱小姐/先生，你好!我姓李。你叫我1小时后来电话的……)
电销话术三：他人引荐开场法
营销员：朱小姐/先生，您好，我是某公司的保险咨询顾问李明，您的好友王华是我们公司的忠实用户，是他介绍我打电话给您的，他认为我们的产品也比较符合您的需求。
顾客朱：王华?我怎么没有听他讲起呢?
营销员：是吗?真不好意思，估计王先生最近因为其他原因，还没来的及给您引荐吧。你看，我这就心急的主动打来电话了。
顾客朱：没关系的。
营销员：那真不好意，我向您简单的介绍一下我们的产品吧……
电销话术四：自报家门开场法
营销员：朱小姐/先生，您好，我是某公司的保险咨询顾问李明。不过，这可是一个推销电话，我想你不会一下子就挂电话吧!
顾客朱：推销产品，专搞欺骗，我最讨厌推销的人了!
(顾客也可能回答：你准备推销什么产品。若这样就可以直接介入产品介绍阶段)
营销员：那我还真的要小心了，别让您再增添一个讨厌的人了，呵呵。
顾客朱：呵呵，小伙子，还挺幽默的，准备推销什么产品，说来听听。
营销员：是这样的，最近我们公司的保险专家团，在做一次关于xxx市场调研，不知您对我们产品有什么看法?
电销话术五：故意找茬开场法
营销员：朱小姐/先生，您好，我是某公司的保险投资顾问李明，最近可好，不知您还记得我吗?
顾客朱：还好，你是?!
营销员：是这样的，我们公司主要是销售xxx产品，您在半年前给我们打过咨询电话来购买，我们曾提供给您一些试用产品。这次打电话给您，就是想咨询下对我们的产品还有什么宝贵的意见和建议?
保险电销是最方便快捷的方式，亦是最难进行的方式。保险营销员需要制定出奇制胜的话术，抓住客户的需求点，进行销售。
保险电话销售话术之成功邀约
准客户：喂你好，哪位？
代理人：你好，请问是XX先生吗？
准客户：我是，你哪位？
代理人：我是XX人寿保险公司的刘小海，你的朋友李大为先生介绍我打这个电话的，我只占用你几分钟的时间，你方便吗？（聆听准客户回答）
准客户：你有什么事吗？
表明目的、引发兴趣利用第三者的影响力
代理人：我打这个电话，是因为我最近为你的朋友李大为先生做了一份家庭财务和保障规划，就是通过我们用专业的方法分析，先了解他在家庭财务和保障方面的具体情况，然后提供给他符合实际需要的规划，他对我的服务很满意，所以建议我来拜访你，让你也来了解一下。
代理人：当然，我还不确定你是不是有兴趣，所以想和你约个时间，为你提供家庭财务和保障需求的，分析，有没有帮助由你自己决定。
尊重客户的决定二选一法则
你看礼拜二下午或者礼拜四下午我们约个时间见个面好吗？
处理反对问题准客户：对不起，我很忙，没有时间。
代理人：张先生，这点我当然理解。正是因为你很忙，所以我才特地打电话来和你预约，以免浪费你的时间。请问礼拜二下午你比较方便呢，还是礼拜四下午比较方便？我们约个时间谈谈。
准客户；对不起，我真的没有兴趣。
代理人：张先生，我了解你心里的想法。事实上要你对一个不了解的东西产生兴趣，的确是蛮难的。不过经过我的说明之后，你就可以自己来判断这套“家庭财务和保障规划”是不是对你有帮助，如果你听了之后还是没兴趣，也不要紧，至少我们可以交个朋友，这个对大家也没什么损失。所以我们礼拜二或者礼拜四见个面，只你用30分钟时间。
准客户：那你把资料寄给我吧，我看好后觉得有需要再打电话给你。
代理人：张先生，我当然可以这样做，但是我们的“家庭财务和保障规划”是非常个性化的，如果我来亲自跟你解说一下会比较清楚，只需要30分钟，这样也可以节省你的时间。你看我们礼拜二或礼拜四，我们见面聊一聊，我真的很希望能有机会为你服务。
准客户：让我想想……那就礼拜四下班之后吧。
确认见面时间代理人：那好，我们礼拜四一起碰个面，请问你几点种下班？
地点准客户：5点钟。
代理人：好的，那我们礼拜四下班后5点钟，约在你公司好吗？
准客户：可以。
代理人：好的，请问你的公司详细地址是……？
准客户：香港西路裕源大厦67号11楼
代理人：谢谢你！
代理人：那么张先生，我会在见面之前打电话再和你确认一下，我能记一下你的手机号码好吗？
准客户：我的手机号码是…………
代理人：张先生，那么我会在礼拜四下午5点准时到你公司，我们见面之后再详谈，谢谢你，再见。
这就是我们今天为大家分享的保险电话销售话术大全。任何销售的成功都是从拒绝开始，不要怕拒绝，拒绝得越多，成功的机率就越大哦，当然这也要讲究方法。更多销售知识请大家继续关注销售技巧和话术栏目。

扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

㈦ 保险咨询

购买保险的顺序是：必须先保障型产品，包括1，消费型（意外险，定期寿险等）；2，积累型（终身寿险，两全险等）。然后才是医疗保险（普通医疗，大病医疗险等），养老保险，子女教育金，投资分红型产品等等。

同时，家里人购买顺序是：1，经济支柱；2，你的爱人；3，无经济收入的家庭成员，比如小孩，老人等。

购买保险原则是以社保为基础,再加之适当的商业险作为补充比较好一点.

比如先购买国家推出的社保（最好有单位出面购买的情况）比如农村户口的合作医疗保险或城镇户口的城镇居民医疗保险，然后再考虑商业保险作为补充。

其保险费用的支出一般为年收入的10---20%左右，最好别超过20%，即用10%的资金保全自己100%的资产。

对于我们每个人，应该重点考虑医疗健康方面的保险。也就是以医疗保险，保障型产品为先，然后再考虑养老险，子女教育金，分红投资型产品的结合。

直接的讲，随着人的年龄增大，身体抵抗力是成反比的，抵制相关风险的能力就相对很弱。

说实在的，我们赚钱一辈子，同时也花钱一辈子，那么每个人这么辛苦工作，为了什么呢？将来的养老，医疗，子女教育等，但都必须有一个健康的身体，聪明的人都知道这个道理，只有保证了赚钱的资本，就能够赚更多的钱，所以购买充足的医疗保险很重要。如果健康没有保证，有再多的养老保险金，也是不切实际的。

在这里，我知道在这个行业，大家有公认的三句话是这么说的“品牌在人寿”“平安的人才”“新华的产品”

最后关于投保原则需要注意的是：
（一）买保险先买医疗健康，有健康就能保证客户拥有一切。
（二）买保险轻言语重合同，人寿保险一般都是,中长期合同，买好了就能成为终生幸福，否则影响很大。
（三）保险产品需要具备保值增值的功能，现在的生活水平日增月高，必须能够抑制通货膨胀。
（四）买保险必须首先保障一家之主，如果家庭主要的财富创造者都没有保障，那么保费？生活费？等家庭开支费用都是没有保证的。

（五）买保险先大人后小孩，如果说大人都没有保障，小孩拥有再多的保险，都是没有任何意义的，毕竟是大人在为小孩支付相关费用。

㈧ 咨询 万能保险和投资连结保险风险大吗

虽然都属于非传统类型的寿险，都属于理财类型。
但是，二者之间的差距还是挺大的。
万能险的风险来源于，是否能合理的规划，本身不具有投资属性，只能算是中长期理财，其基础还是保障功能；
而投连险，本身具有较强的投资属性，要求客户具有一定的风险投资意识，进行各账户之间的平衡操作。所以，投连险，属于风险性最高的保险产品，属于小众人群的选择。

㈨ 保险咨询年收入40万的小家庭,怎么买保险理财

您好！
整体来说，理财型保险大致，可以分为万能险、分红险与投连险等，其中各个险种的投资收益与风险也是逐次从低到高的。
在此，提醒您，进行保险理财，一定要注意针对自己的经济情况以及需求情况做明确的规划，你可以看看这些：，另外，在购买理财保险的同时还应注意规避一些可能的保险理财误区。
进行保险理财要注意的基本问题：
1．在购买保险理财规划之前，建议消费者保持清醒的头脑，对自己的资金状况、预期收益、风险偏好和承受能力、理财目标等诸多因素做全面评估，根据个人实际状况，选择适合自己的产品。
2．购买保险理财规划前要充分了解各公司投资连接保险的作用及操作，不能只听营销员的一面之词。

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