投资理财调查问卷

『壹』 开户过程中客户被指导如何填写投资理财调查问卷才能通过算违法吗

调查问卷而已，对你做风险评估，正常流程

『贰』 金融投资理财调查问卷调查法有哪些好处

问卷调查法是市场调查的一部分。可以确认目标人群的需求。根据调查结果制定适合运营的方案。当然，调查的问题也要根据实际情况来想的。

『叁』 金融投资理财调查运用问卷调查法有哪些处

根据调查结果分析用户对金融投资理财需求，进而根据分析结果对现有产品进行改良

『肆』 家庭理财教育调查问卷的计分方法

关于城镇居民家庭理财习惯的统计调查方案

一、前言

九十年代以来,我国城镇居民的消费结构发生了很大变化,完成了从解决温饱→→达到小康→→迈向富裕的转变历程 。2011年，中国人均GDP接近4000美元，这标志着中国经济和社会发展进入了一个重要的、崭新的时期。但同时，随着居民收入的增加和生活水平的提高，居民的消费观念也在悄然改变，居民消费率明显低于国际水平，而且消费率呈现持续走低的趋势，这对拉动国家内需无疑是一个打击。因此，如何将居民手中的可支配收入有效合理利用，使得个人财产能够得到效益最大化，已然成为经济学甚至金融学研究的重要课题，更成为政府促进居民消费的一种有效方法。本文将围绕城乡居民如何合理的分配财产、有效的理财为重点展开调查。

二、调查目的

随着经济的发展和居民收入水平的提高，大部分城镇居民在个人消费过后都存在着一定的消费剩余，因此如何将这部分消费剩余实现收益最大化，是我们需要完成的任务。我们将通过对目标城乡居民群体的抽样调查，了解城乡居民普遍的消费行为习惯以及理财的观念和途径，将自己所学知识与现实相结合，得出自己对现象与问题的分析与提出个人见解。

三、调查对象和调查单位

（一）调查对象

合肥市城镇居民；

（二）调查单位

合肥市城镇区不同地段不同消费区的人群，不同年龄段的人群；

四、调查项目

1.您的性别：男；女

不同性别对理财有着不同的认识，理财习惯也有所不同。

2.您的年龄：＿＿＿

不同年龄段的理财习惯也有所不同。

3.您的居住所在地：城镇；乡村

我们需要调查的是城镇居民的理财习惯，通过此项加以甄别。

4.您的婚姻状况：已婚；未婚； 备注

不同的婚姻状况有着不同的的消费观念和理财观。

5.您每月是否有个人可支配收入？ 有；无

是否有可支配收入直接影响其理财及消费。

6.您每月的工资多少：＿＿＿

7.在您的日常开支中，何种消费所占的比例最大？

吃穿；娱乐；医疗；外出游玩；其他

8.吃、穿这两个消费中心在您的现在生活消费中占多大的比例？＿＿＿

9.您觉得近几年您对孩子的教育投入有怎么的变化？

没有变化；增加了；减少了

9．您怎样合理分配您每月的消费剩余？

储蓄；还贷；投资

10.您有理财的习惯吗？有；没有

11.您家庭的主要投资方式是什么？存银行；买房；买股票；其他

12.您觉得您目前的消费理财结构合理吗？合理；基本合理；不合理

五、调查方法

为了更好的了解城镇居民的消费和理财状况，主要采取了：第一，问卷调查；问卷内容涵盖城乡居民的收入状况、消费方式、理财途径等。主要在街道抽样进行调查。第二，面对面访谈；即在问卷调查的基础上，对问卷者进行面对面的访问调查，以确保数据的准确性。第三，文案调研法：主要是大范围地搜集不同地区的相关资料，了解大部分地区的消费水平和理财观念等。调查要顺利的进行，需要周详的策划，首先，制定合理的调查问卷是关键，用1周时间安排问卷的题目数量和需要调查的问题；其次，在发放调查问卷中，用2周的时间，自行外出调查，问卷的填写形式主要采取无记名方式，交予问卷的过程中，对个别进行面对面访谈，整个过程讲究实事求是；最后，对调查的数据进行分析，针对城镇居民的消费和理财情况，进行总结并提出个人的见解。

六、调查的人员的确定

（一）调查员的要求和培训。

1.调查员的要求。

A．仪表端正、大方。

B．举止谈吐得体，态度亲切、热情、耐心。

C．具有认真负责、积极的工作精神及职业热情。

D．调查员要具有与被调查者沟通的能力。

E．调查员要经过专门的市场调查培训，专业素质好。

2.调查员的培训。

培训必须以实效为导向，本次调查人员的培训决定采用举办培训班、集中讲授的方法，针对本次活动聘请有丰富经验的调查人员面授调查技巧、经验。并对他们进行思想道德方面的教育，使之充分认识到市场调查的重要意义，培养他们强烈的事业心和责任感，端正其工作态度、作风，激发他们对调查工作的积极性。

3．工作要求

（1）高度重视，精心组织。各成员单位要对此项工作给予高度重视，切实加强领导，从人员、资金、时间、工作条件等方面提供保证

（2）明确责任，落实任务。各有关部门和单位要明确任务目标和完成时限，细化分解各项任务，确保有专人主抓、专人负责

（3）加强协调，密切配合。各相关单位要协调一致，通力配合，积极主动开展工作，保质保量完成各自调查任务

。

（二）调查人员的安排

调查员：15名

核查员：5名

统计员：5名

报告撰写员：2名

总负责人：1名

七、调查计划的实施

此次调查计划在2个月内完成。前期主要对调查的对象和调查问卷做一些分类和规划，具体实施阶段将由调查员在调查地点通过发放问卷或者面对面交谈的形式对调查者进行调查，然后将收回的调查问卷交由核查员核查有效性，核查有效后交由统计员进行数据的统计整理和分析，最后由报告撰写员完成报告的撰写和制作。

八、经费预算

a)问卷费：600元

b)统计费：2300元

c)策划费：3000元

d)调查人员培训费：1400元

e)交通费：2160元

f)用餐补助费：1240元

g)其他开支：3600元

h)总计：12300元

九、附录

项目负责人：周健康

调查方案、问卷的设计：孙健

调查方案、问卷的修改：李侠军

调查人员培训：周健康、张昱凡

调查人员：杨智、李侠军

调查数据处理：周健康、张昱凡、孙健、陈本建

调查数据统计分析：陈本建

调查报告撰写：周健康、孙健

论证人员：杨智、张昱凡、孙健

调查计划书撰写：周健康

10经济系金融学 学号1010031021 周健康a

『伍』 家庭投资理财调查表

1. 您的家庭所在地：
江苏省 徐州市 贾汪区
2. 您的家庭成员构成情况：父母，我，姐姐。
3. 您的家庭成员的职业：个体
4. 您的家庭年收入为（ B ）
A 30000元以下 B 30000-80000元 C 80000-1200000元 D 120000元以上
5. 您的家庭收入来源主要是（ B ）
A工薪所得 B投资收益 C劳务所得 D 其他
6. 您的家庭的年度消费支出占年收入的（ A ）
A 50%以下 B50-70% C 70-80% D80%以上
7. 您的家庭成员是否已购买保险（ A ）
A是 B否
8. 如果你的家庭成员都已购买保险，所缴纳的保险费为您家庭年收入的（ B ）
A 10%以下 B 10-20% C 20-30% D30%以上
9. 当前家庭的主要支出在哪些方面：
保险，旅游。

10. 您的家庭结余资金在以下投资方式中各占的比例
A存入银行（ 20% ）
B购买国债（ 0）
C购买企业债券（ 0 ）
D购买银行理财产品（ 0 ）
E购买基金（ 0 ）
F购买股票（ 20% ）
G其他金融工具投资（ 30% ）
H购买房地产（ 0 ）
I其他（ 20% ）
11 您的家庭近期是否有需大额支出项目（ B ）
A 是 B否
12.您的家庭投资决策是如何确定的（ D ）
A 随意确定
B 根据亲友提供相关信息
C 根据投资分析师建议确定
D家庭成员熟悉投资工具，根据相关财经资讯分析决定
13.您的家庭成员知道对投资的风险如何防范和控制吗？（ A ）
A知道 B不知道
14.一般理财产品的预期收益与存在的风险成正比，您如何看待一些投资理财产品存在的风险？（ C ）
A尽量选择风险小的投资
B收益越高风险越大，为了高收益，值得承担高风险
C可以通过投资组合降低投资中的风险
D无法接受投资中风险的出现

哈哈。我回答了哦。记得选我为最佳答案哦

『陆』 怎么写合格投资者的调查问卷

由年发布的为规范信托产品营销行为，保护投资者合法权益，促进信托行业规范发展，根据《中华人民共和国信托法》、《中国银行业监督管理法》、《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》等法律、法规，现将信托产品营销有关事项通知中的第二十九条关于甄别合格投资者的规定中提到：

信托公司从事信托产品营销应当建立严格的合格投资者甄别制度：
信托公司应设计与业务特点相适应的合格投资者尽职调查问卷，其内容至少应包括：投资者姓名(名称)、投资者资产状况、收入稳定状况、资金来源、投资经验、对金融产品风险熟悉程度、风险承受能力、对信托制度和相关法规的了解程度、对信托产品的熟悉程度、对信托产品风险承担机制的理解等内容。

关于版本:并没有固定的关于合格投资者问卷的固定版本，各信托公司基本上是依据管理条例自行编辑建立该问卷以下是参考范例：

2013年XX基金业投资者调查问卷

指导单位：XX证监局

主办单位：XX市基金同业公会

承办单位：XX基金销售机构

尊敬的投资者：为充分评估中国证监会投资者保护相关政策实施效果，更好地了解基金持有人投资者教育状况，特邀请您参与本次调查。参与本次调查将有助于投资者教育和保护政策的科学制定，也有助于您加深对基金投资的认识，增强风险防范意识与权益保障意识。感谢您一直以来对基金业的关注与支持，您的信赖与鼓励是中国基金业进步的动力。

第一部分：投资者基本情况

1、您的年龄是？（单选）

A、25岁以下
B、25-30岁
C、30-40岁
D、40-50岁
E、50-60岁
F、60岁及以上

2、您的教育程度是？（单选）

A、中专及中专以下
B、大专
C、本科
D、研究生及以上

3、您目前的个人月均固定收入（证券投资收益除外）是？（单选）

A、5千元以下
B、5千元-1万元
C、1-2万元
D、2-5万元元
E 、5万以上

4、基金资产占您金融类资产（股票、银行理财产品、集合理财、债券等）的投资比例大概
是多少？（单选）

A、10%以下
B、10%-30%
C、30%-50%
D、50%-70%
E、70%以上

5、您目前基金资产投资的总规模是？（单选）

A、小于3万
B、3-5万
C、5-10万
D、10-30万
E、30万以上

6、 您投资基金有多长时间了？（单选）

A、半年以内
B、半年到1年
C、1-2年
D、2-5年

E、5年以上

7、您投资基金的总收益是？（单选）

A、亏损大于30%

B、亏了一些，小于30%
C、盈亏基本持平
D、赚了一些，但小于30%

E、赚了30%-100%

F、赚了超过100%

第二部分：投资者教育的工作方式与内容；

8、关于基金投资者教育活动的必要性，您的看法是？（单选）

A、证券市场有风险，应该有风险意识，投资者教育是有必要的，要长期进行

B、能有最好，没有也无所谓

C、基金投资主要还是靠自己，投资者教育必要性不大

D、对证券市场看好，没有什么风险，投资者教育是多余的事情

E、没考虑过这个问题


9、您是否接受过基金销售机构开展的投资者教育活动？（单选）

A、是的，经常有机会接受这方面的教育

B、是的，接受过一些简单的教育

C、曾经看到或收到过邀请，不过没有参加

D、从来没有接受过任何这方面的教育或邀请，也不知道哪里有

10、您曾接受过的投资者教育的途径是？（不定向选择）

A、在学校学习时选修过这方面的课程

B、自己看书和上网查询

C、参加金融机构举办的各种讲座、培训和座谈会

D、通过广播、电视、报纸等媒体了解过

E、购买基金时，客户经理一对一讲解

F、投资者保护产品，如视频、动漫、电子书等

G、没接受过任何学习教育


11、您对目前基金行业开展投资者教育方式的满意程度如何？（单选）

A、非常满意

B、比较满意

C、一般

D、不满意

12、您对基金投资者教育工作的开展方式有哪些意见或建议？（不定向选择）

A、丰富服务教育的方式，引进新型传媒教育方式

B、区分不同的投资者人群，提供更加个性化教育服务

C、增强教育的互动性，疑惑能得到快速解答

D、针对新的产品和业务，增强教育的及时性

E、其他

13、您是否希望了解近年来创新的基金投资产品?（如ETF基金、分级基金、理财型
基金等）？（单选）

A、非常希望，了解后可以拓宽自己的投资范围

B、比较希望，能增加自己对基金的了解

C、不希望，只投资常规产品，不关注这些创新产品

D、无所谓


14、您目前接受的投资者教育涵盖以下哪些内容？（不定向选择）

A、帮助投资者了解各种不同的证券投资基金

B、帮助投资者了解投资风险，注重产品选择与自身的风险承受能力

C、帮助投资者了解证券投资市场

D、帮助投资者了解证券投资基金的运作形式

E、帮助投资者了解证券投资基金的创新形式和发展趋势

F、从来没有接受过投资者教育

G、其他

15、您最希望得到以下哪些方面的投资者教育？（不定向选择）

A、帮助投资者了解各种不同的证券投资基金

B、帮助投资者了解投资风险，注重产品选择与自身的风险承受能力

C、帮助投资者了解证券投资市场


D、帮助投资者了解证券投资基金的运作形式

E、帮助投资者了解证券投资基金的创新形式和发展趋势

F、其他


16、您对目前接受的投资者教育内容的满意程度如何？

A、非常满意


B、比较满意


C、一般


D、不满意

第三部分：对理性投资、长期投资的认识


17、您是否了解所投资基金产品的风险级别？（单选）

A、很了解

B、比较了解

C、一般

D、不了解

18、在您购买基金的过程中，销售人员是否要求您进行风险承受能力测评？（单选）

A、销售人员主动提示并进行测试，同时按照测试结果推介产品


B、销售人员主动提示并进行测试，但没有按照测试结果推介产品

C、销售人员主动提示，但自己没有参加测试

D、销售人员主动介绍过，但未提供测试

E、销售人员没有做过任何提示


19、您认为基金销售机构对您进行风险评估测试是否必要？（单选）

A、很有必要，根据我的风险测试结果，可以推荐给我合适的基金产品，作为主要投资依据

B、有一定必要，但我的风险承受能力经常在变化，可以作为投资参考之一

C、没有必要，我并没有认真填写，就走个流程而已

D、没有必要，我对测试的结果不认可，实际上没有什么帮助

E、不好说，视我当时的情形而定


20、您投资基金的首要目的是？（单选）

A、抗通货膨胀的保值手段

B、长期持有实现财富增值

C、短期内实现财富快速增值

D、其他

21、您在选择具体的基金品种时，考虑的主要因素是？（不定向选择）

A、基金公司品牌

B、过去1年的基金业绩表现和收益排名，

C、过去3-5年的基金业绩表现和收益排名，

D、是否是明星基金经理

E、过往分红纪录

F、基金的投资策略，是否和自身的投资理念相同

G、手续费、管理费等相关费用的高低

H、专业评级机构对基金的评级和推荐

I、基金产品的宣传、媒体的引导以及客户经理的推荐

J、目前的股票市场情况

22、您赎回基金的主要原因是？（不定向选择）

A、自己需要现金


B、预计未来股票市场有下跌的可能

C、基金运作不稳定，基金经理发生变动

D、基金业绩跟其他类似基金相比很差


E、基金投资的收益已达到预期目标

F、基金投资的收益预计无法达到预期目标

G、基金管理公司发生股权、高管等重大事项


H、客户经理建议

23、您认为持有基金期限至多长（货币基金除外），才可以算是长期投资？（单选）

A、6个月以上

B、一年以上

C、三年以上

D、五年以上

『柒』 金融市场的调查问卷设计有哪些原则

金融市场调研是产品研发及顾客需求的第一步，这就需要通过已有顾客的售后反馈初步设计问卷。在设计问卷时，需要遵循以下原则。

（一）相关性：即所设计的问题要与问卷主题相关。不同的产品满足的客户需求不同，同样的产品注重的点也不同。这就要求企业对产品要有清晰的定位，明确顾客需求。例如，由商业银行和正规金融机构自行设计并发行的产品，需要了解怎样的理财产品能够吸引客户，同时是否有合适的期限以及科学的收益分配分方式等。要尽量避免问卷中出现与主题不相关的问题。

（二）一般性：即问卷问题是否符合一般的常识。问卷问题如果出现常识性错误，不仅不利于问卷的数据分析，还会使被调查者轻视调查者水平，降低调查质量。

（三）逻辑性：问卷的设计要有整体感，这种整体感即是问题与问题之间要具有逻辑性，独立的问题本身也不能出现逻辑上的谬误。问题设置要有相关性，调查对象就会感到问题集中、提问有章法。相反，假如问题是发散的、带有意识流痕迹的（比如在基础信息部分提问产品相关问题，然后又问基础信息），问卷就会给人以随意性而不是严谨性的感觉。那么，将市场调查作为科学经营决策过程的企业就会对调查失去信心。逻辑性的要求是与问卷的条理性、程序性分不开的。在一个综合性问卷中，调查者可将差异较大的问卷分块设置，从而保证每个“分块”中的问题都密切相关。

（四）明确性：明确性即问卷的问题要清晰明确，这是单就问题本身而言的。首先要求问题本身不能有歧义，没有语病；其次要求问题便于回答。一般问卷填写时间应在20分钟之内，若问题复杂，会对被调查者的体验造成影响。

（五）非诱导性：非诱导性就是问题中不能携带个人感情，更不能通过心理效应诱导顾客。诱导顾客的情况是要坚决避免的，这会导致数据分析出现毁灭性误差，进而影响产品设计。另外一个无法避免的问题是问卷设计者会带入个人的价值观。这是与生俱来与后天个人经历所致的，无论个人怎么控制都无法摆脱。这就需要进行团队合作，多个成员共同对问题进行修改。

（六）便于整理分析：企业或个人自媒体发布问卷的最终目的是通过问卷调查进行数据分析，进而了解顾客需求。如果所设计的问卷整理分析困难，那便失去了意义。因此数据要能够进行累加，且累加后的相对数要有意义，能为实际问题提供参考。拿手机来说，颜色就是一个不错的调查项目，因为选择某种颜色的次数可以累加，可以得出各颜色的百分比，还可以知道哪种颜色是最受欢迎的。这些结果可以为设计手机颜色提供参考。