投资问题汇总

① 金融投资的一周总结

强调投资管理的重要。
没有范文。
以下供参考，

主要写一下主要的工作内容，如何努力工作，取得的成绩，最后提出一些合理化的建议或者新的努力方向。。。。。。。
工作总结就是让上级知道你有什么贡献，体现你的工作价值所在。
所以应该写好几点：
1、你对岗位和工作上的认识2、具体你做了什么事
3、你如何用心工作，哪些事情是你动脑子去解决的。就算没什么，也要写一些有难度的问题，你如何通过努力解决了
4、以后工作中你还需提高哪些能力或充实哪些知识
5、上级喜欢主动工作的人。你分内的事情都要有所准备，即事前准备工作以下供你参考：
总结，就是把一个时间段的情况进行一次全面系统的总评价、总分析，分析成绩、不足、经验等。总结是应用写作的一种，是对已经做过的工作进行理性的思考。
总结的基本要求
1．总结必须有情况的概述和叙述，有的比较简单，有的比较详细。
2．成绩和缺点。这是总结的主要内容。总结的目的就是要肯定成绩，找出缺点。成绩有哪些，有多大，表现在哪些方面，是怎样取得的；缺点有多少，表现在哪些方面，是怎样产生的，都应写清楚。
3．经验和教训。为了便于今后工作，必须对以前的工作经验和教训进行分析、研究、概括，并形成理论知识。
总结的注意事项：
1．一定要实事求是，成绩基本不夸大，缺点基本不缩小。这是分析、得出教训的基础。
2．条理要清楚。语句通顺，容易理解。
3．要详略适宜。有重要的，有次要的，写作时要突出重点。总结中的问题要有主次、详略之分。
总结的基本格式：
1、标题
2、正文
开头：概述情况，总体评价；提纲挈领，总括全文。
主体：分析成绩缺憾，总结经验教训。
结尾：分析问题，明确方向。
3、落款
署名与日期。

② 基金定投业务的全球基金定投问题汇总

1. 投资全球基金的资金安全吗？（三个基本问题之一）1.1. 就开户环节看，投资者本人亲自到香港保险公司开户时，钱是转到保险公司（AXA是一家主营人寿保险业务的世界500强企业，是全球最大保险集团之一，有着上百年历史，财务评级在各国机构的评级当中都是最优秀的。并且在各国的法律当中有明确规定，经营人寿保险业务的保险公司是不应许破产的，只可以被收购、分拆或重组）。资金是很安全的。1.2. 从购买基金环节看，购买基金的资金是以第三方信托的方式托管，直接受香港证券会和保监会监管，没人能挪用你的资金，非常安全。1.3. 从提款环节看，提款时必须本人签字才可以取，并且取出的资金直接划入本人指定的自己名下的银行账户，而不能划入配偶、子女的银行帐户，即使有人模仿了你的笔迹，款也是打入你指定的自己名下的银行账户，所以没人能取走你的款。1.4. 也许有的人觉得外面的世界太遥远、没接触过，不过请想想：为什么有那么多中国的有钱人会把资金存放或投资在海外？因为他们相信海外的金融资本市场会很成熟、稳定、规范！
2. 我们做的这个投资合法吗？（三个基本问题之一）2.1. 从法律上讲，香港的法律允许全球投资者到香港投资，中国的法律也没有禁止中国人到海外进行消费及购买保险等理财产品。2.2. 从实践上看，有不少中国人到海外进行投资，如到香港买港股，到欧洲投资实业，到迪拜投资店铺等，这些都没被视为非法。
3. 安达盛公司的营业合法吗？3.1. 从操作上看，没有地下保单，违规宣传等行为，安达盛公司只做咨询顾问服务，不销售产品，不散发任何有关香港金融产品与机构的资料，也不进行任何的金钱交易，不接受任何人的资金。3.2. 从客户签单过程来看，客户合法入境亲自到香港开户，并按外汇管理条例规定要求转入资金，这些都合法进行，不存在违法。
4. 我们的钱投到香港，会违反外汇管理吗？4.1. 中国的外汇政策规定：随身带出境最高每次5千美元等值外汇；中国公民一年可兑换5万美元等值外汇；每年可汇出境外5万美元等值外汇；刷卡可达5万港币/次。4.2. 严格要求客户按以上中国外汇政策进行投资，不存在违法。4.3. 香港本也是中国境内，同时中国金融业日趋开放，香港已是人民币离岸中心，在香港消费已在境内同样方便。
5. 12%--18%以上收益如何保证？（三个基本问题之一）5.1. 从投资理念上看，我们都知道，但凡做到了全球长线、分散投资的客户，不管其间发生任何金融风暴，历史收益年平均在15-20%/之间（展示图表数据为证）。5.2. 从选择的基金看，打开晨星网，看到优秀基金的过往业绩，那些优秀基金经理已帮我们创造15-25%的年化收益。全球4万多只基金，香港政府挑选其中5%，选出2000多只稳健的基金，香港保险公司的专业化队再从中选出5%，即100多只基金，香港金融机构的专家再从中挑选5%，即5-6只基金，经过层层挑选，优中选优，选出的基金要求过去十年的年化收益率大于15%，未来他们的年收益大于15%是可行的。同时投资研究机构精心做好各种个性化的投资组合策略（保守、稳健、激进、成长），客户保守取稳定的中间值，也是可行的。5.3. 从专业的管理看，国际化专家团队研究提供基金配置策略，你利用好后的收益可能会提高到15-20%甚至以上。研究机构是很有信心为你争取到较好收益的。
7. 为什么选择全球基金定投产品？运用表格演算，产品相比于其它公司的类似产品，具有以下优势：1． 费用适中：相比其它公司5-6%的费用比，费用平均可低至2－3%。2． 首年红利赠送最高，运用保险公司赠送的首年红利，可完全抵缴费用，并有大额剩余，杠杆利润。3． 灵活适中：锁定期为18个月投资额，其余进入灵活账户。
8. 为什么现在要买？8.1. 通过表格演算，晚买一年最终收益少很多，数千万甚至上亿的差距（用35岁定投30万/年，投3年的例子）。8.2. 根据经济周期说明全球资本市场现在调整即将结束，或将进入牛市。8.3. 人民币升值周期或将终结，未来或将步入贬值周期，人民币以外币形式理财更有保值增值空间（双重利润）。
9. 奖赏红利这么高，有可能吗？9.1. 这种投资计划早在几十年前已在发达国家存在，平台早已建立，现在的奖赏是因为成本降低，把省下来的钱化作红利反馈给客户，而且这些公司进入香港还在市场推广期，为争取客户长期在其平台上投资而先让利于我们，将来才从我们每年的基金买卖费用中获得补偿，这种奖励也可能会根据市场日后推进情况而取消。9.2. 打个比方，我们去住酒店，住一天没有打折，但如果说住一年，老板肯定给你打折。现在你做基金定投，如果签一个长期定投计划，保险公司也会打折。但不是让你少交钱，而是另外赠送一些红利。按定投计划年限来计算，年数越长赠送越多。9.3. 当然，保险公司赠送红利肯定有所限制，不可能你今天得了红利，明天就把钱取走，保险公司肯定亏本。所以保险公司要求你在账户里有保留一定金额，这个保留金额可以用来交未来年限的管理费。而你可取钱的部分只是你的帐户金额减去保留金额后余下的部分。
10. 25年期限太长，可否只做5-10年？10.1. 强调25年只是在保险公司开立的一个灵活的全球基金投资理财户口年限，不是要求客户必须持续存入25年，也不是要等25年后才能全部将投资收回。10.2. 客户最少只需投放2-3年达到保留金额有现金价值后即可暂停投资、减少投资或支取现金价值部分的现金。10.3. 复利的三大特征里有一大特征就是：时间越长复利的效果就越好，最大利益回报阶段是从第20年开始，所以，我们建议20年以上的投资。10.4. 投资时间越长，赠送越多，收益越大，风险越小。列表举例：投资25年资金灵活性与收益比投资15年大，风险却比投资15年小。
期限误区：担心这一点很有道理。几乎每一位客人都担心自己能不能继续缴付20年30年之久或者是认为这些财富要在几十年后才用得上。其实这一点在未真正了解这个计划的朋友都会有同样的误解。因为投资基金这个计划，并不是20年30年以后的事情，而是现在您最少只需要缴付2-3年的投资金额就可以保障家庭未来的经济需要。 在帐户有了足够的现金价值后可以随时支取现金使用。假如您希望以较低的投资费用得到较大增值，就要建立长期的投资年限才合算。短期的投资，成本费用要高得多，而且也不合乎运用复利效应达到财富增长的本质宗旨，因此以最少费用得到最大收入，达到预期的投资目标，那就非选长期的投资年限才能做到。
11. 如何控制风险？做任何投资都是有风险的。有困难就有解决困难的办法，有风险也是有控制风险的方法。11.1. 根据20年来的历史统计数据，只要坚持长线、分散，无需专业的投资，一般的投资者基本做到10%以上的收益率，盈利的概率是99%。11.2. 投研顾问所选产品都是选择有赠送的产品推荐给客户，即使出现一两次失误也亏不到客户的本金。11.3 从技术上控制风险：公司有止损原则和专门的风险控制部门，当某支基金回调10%的时候是必须转入避险的 基金；半仓操作原则，在大势并不十分明朗情况下，只有一半资金配置在高收益的基金，另一半的资金配置在稳健的货币、债券或避险的对冲基金。（可以用EXEL表格演示风险）11.4 本身做这样一份计划应该是本人资产的一部分，做分散投资，应该有一定的风险承受能力。思路决定出路，观念造就财富，只有改变脑袋，才可以改变钱袋。投资本身没有风险，风险在于你不懂得如何投资。
12. 本人第二年资金紧张，到期无法按时定投怎么办？12.1. 可申请更改缴费方式，由年缴改半年缴或季缴，月缴。12.2. 可以申请宽限期限1个月时间，在这期间可以进行基金操作，不受任何影响。12.3. 一个月后仍然无法定投，可以申请暂停一年，此期间无法进行基金买卖操作，基金随市场涨或跌。12.4. 一年后还是无法定投，可以选择转让给其他投资者，可以更改投资人和收益人，受保人不能更改。
13. 你们的公司或香港的公司搬迁或不做了，客户怎么办？13.1. 您的资金不是放在顾问服务公司，即使公司不做了，您的资金是安全的。13.2. 长期分散即可获得10-15%的稳定收益，即使没有专业机构参与管理，长期也可以达到。13.3. 客户也可以通过电话、传真、信件等方式直接联系所开户金融机构，由他们给您介绍其他顾问公司接替服务。13.4. 理财顾问公司在国外已经多年了，在国内是个新兴行业，前途广阔，还会有其它公司进入国内，如果客户不满意顾问服务，有权转换其他公司做服务。
14. 保险公司倒闭怎么办？14.1. 所有行业中，各国对保险公司管理最严格，因为保险公司经营的是社会公共保障事业，商业性质只是其中从属性质，有关社会大众的福利和保障，只会不断地巩固和发展。保险公司是由国家（或地区）保险监督管理机构经过严格的审查批准后才能够经营业务，国家有相应的法律法规保证它的正常运行。而且法律明确规定：经营有人寿保险业务的保险公司，除分立、合并重组外，不得解散，所以客户的保险利益不会受到任何影响。14.2. 实际案例中，国际国内还没保险公司解散，客户受损的案例，就算2008年的AIA，也是政府要救的对象。14.3. 通过保险公司的平台去购买全球基金，其收益其实是与所买基金的收益紧密相关。
15. 人民币在不断升值中，如果投资海外，是不是亏了？15.1. 全球基金投资是以美元计价的，但不是投资于美国资产，而是投资于其它新兴市场。15.2. 近年来，美元和港币相对人民币贬值，但是任何货币的贬值和升值都是相对而言的，不会一味的贬值下去，近来人民币已出现未来贬值倾向，正是外币理财的绝佳机会。同时，美元和港币的贬值是相对于人民币而言，人民币对欧元、加币、澳元、亚洲货币来讲，并没有升值。投资在这些市场可以同时获得当地股市及货币升值的双重回报。
16. 计划的费用如何收取？16.1. 保险公司购买和转换基金的收费模式特色 — 固定年费，期间的认购及转换均不需另行收费。规定整个投资期（25年）都只根据账户净值作为基数收取一个固定的投资费用。前3年大约平均年3.5%左右，以后各年随着帐户增值会逐渐降低至百分之二左右。16.2. 简单计算方式：假设分3期投入，前3期仅按投入本金计算成本，收益不计。第1年：本金10万，奖励3万元，5%费用6500元，综合费用率5%。第2年：投入10万元，本金23万，A账户5%费用9000元，B账户1.5%费用750元，综合费用率4.2%。第3年：投入10万元，本金33万元，A账户5%费用9000元，B账户1.5%费用2250元，综合费用率3.4%。第4年：投入10万元，本金43万元，A账户5%费用9000元，B账户1.5%费用3750元，综合费用率2.965%。第5年：投入10万元，本金53万元，A账户5%费用9000元，B账户1.5%费用5250元，综合费用率2.7%。以此类推，以后费用越来越少，最终达至1.5－2%之间。16.3. 隽宇投资计划首年即最少有30%的红利赠送（推广期最高125%），基本上为你先垫付了3－5年的前期费用。相当于利用保险先赠送的资金投资增值后才用赚取的钱支付其以后各年的费用。16.4. 通过香港传统的银行、证券公司买基金按投入本金总额每次按5%收取购买费用和转换费用。一年假设转换一次成本则为总投资额的10%。16.5. 其实之所以选择保险渠道，是作一个中长线投资考虑的，一开始在不理解收费规则的情况下会觉得成本较高。其实正因为从长期来看，其收费较传统银行、证券公司渠道更为经济和划算。
17. 关于投资的费用是否太贵了？17.1. 其实很多朋友在未真正了解本计划之前，都会有同样的忧虑。而这正好是本计划的优点，就是以最少的费用，来创造最大的投资收益。17.2. 费用问题，在这个平台上是做全球化基金长线投资，想获取比银行或债券更高的投资收益。投资是需要成本的，每年只按前1年投入的金额收取一个固定比例的投资费用，其间还可根据市场热点免费无限次的买卖基金，将来追加的投资及帐户的增值部分均不需要支付任何投资费用。因此，前期成本相对高一些，但越到后期成本越低。如将每年的投资费用分摊到综合价值上，即从综合费用率上去理解投资成本，最高不超过5%，最低仅为百分之零点几，比较银行或证券公司购买同样基金单次收费需5%，转换一次则达10%来说，投资费用远远比银行低得多。如果投入资金期数越多，帐户保留的期限越长，费用成本就越经济，投资就越划算。（具体可见银行、保险公司基金投资计划比较）
18. 基金储蓄计划需要定投多少年？18.1. 第一类理财产品，规定两个账户，A账户存入18个月，投资额+赠送红利+增值将被锁定，直到计划到期全部取出，期间提前支取，需根据时间长短扣除部分费用，时间越长扣的越少。而18个月后增加的投资在B账户，B账户资金可灵活支取。18.2. 第二类理财产品参考，总账户分三年定投（也可三年一次性投资），之后可续投也可不续，之后分为AB账户，A账户不灵活支取，余额每年递减，B账户灵活支取，余额每年递增，客户需投放多少年可以视每年的投资回报而定，如按15%的回报测算，建议客户投入期数越多，成本会越经济。
19. 产品其实就是让买保险吗？19.1. 此理财产品是在保险包装下的全球基金，打开保险公司网站，登录客户账户，从账户中可清楚地看到所有金额是投资于基金。19.2. 本产品有以下保险功能：受保人全残时，赔偿每年基本保费（投资额），最高1万美元/年，受保人身故时，受益人可获得保单估值101%的保险金（保单首两周年内，需扣除赠送金额）。
20. 如何理解保单持有人，受保人和受益人的关系？20.1. 投资人即为保单持有人，投资收益归保单持有人。20.2. 受保人为本保单所保障的人士。20.3. 保单持有人和受益人均可更改，但受保人一经确定即不可更改，更改受益人由保单持有人决定。21. 在保险做的隽宇投资计划有什么年龄限制？投资人年龄不超过70岁，受保人不超过80岁，本投资基金可保存至受保人100岁。

③ 每一周投资工作总结范文

范文一：
一、日常周工作
在XX年上半年，从总体来讲，日常的数据采集依然占据了很大的比重。在数据录入方面，我依然严格要求自己，在保证速度的同时做到准确录入。在上半年，我参与了第一季度数据报告以及5月份月报的撰写，虽然是常规数据报告，我依然不敢松懈，尽力做到一遍通过，不犯低级错误。
另外，在日常周工作之余，也向周*学习了专刊考核方面的周工作。考核周工作对我来说并不陌生，因为以前曾经也接触过，考核规则简化之后，上手更加容易。主要是做到耐心细致就不会出错。
那么，本年度除日常周工作外，应中心领导要求，每日由广告部渠道组提供当日未到达名单，由李*和我轮流在系统中查询最后一次投放本报的时间。广告部渠道组提供名单并不细致，加大了查询周工作的难度，希望日后通过有效的交流和沟通，双方可以达成统一，提高周工作效率。
二、调研项目
人才招聘行业调研报告：年初，在报社领导的指示下，我和祁*共同完成了人才招聘行业的专项调研报告。本次报告通过对全国人才招聘行业的仔细研究，包括全国媒体人才招聘广告投放情况与沈阳地区媒体投放对比分析，沈阳地区自身招聘行业的特点以及报纸、网络、人才市场等多个方面的深入分析，在金融危机的影响下，对XX年招聘行业情况做出了有预见性的预测，并验证了领导的想法。通过撰写此次报告，使我的思路更加开阔，学到了很多东西，也掌握了一些撰写专项分析报告的技巧，对我日后撰写某个行业的专项报告有一定的帮助。在这里感谢主任对我和祁*的信任和指导。
**电器调研项目：4月份，在领导的指示下，我们与**电器一起合作了一次关于家电行业的调研活动。本次调研方式为街头拦访。关于问卷，个人认为，由于街头拦访形式比较特殊，被访者是在行走过程中，问卷题目应该尽量短小简单。本次问卷题目一共26道题目，包括单选、多选以及复合题目，a4纸打印需要三张。在访问过程中，感觉有些繁琐冗长。被访者大多觉得题目较多，一张问卷访问下来，大约需要10分钟的时间。就日后的调研来看，个人认为，街头拦访问卷一般题目在10-20个问题，a4纸打印2张，访问时间控制在5-8分钟左右为宜。过长会导致被访者的厌烦情绪，在问卷的最后容易随便糊弄了事，影响调研的准确性。虽然调研中有这样和那样的困难，但经过全体项目人员的努力，本次调研项目执行到位，保质保量的完成了任务，达到预期要求。
版面监测调研：4月份，与**市场研究公司合作开展了“XX年第一期版面监测调研项目”。针对项目执行过程中的各个环节严格把关，务求使版面调研数据的真实准确。并在6月初召开了报告讲解会。本次报告在原有基础上增加了定性研究与版面的直观对比，对各部们领导解读报告起到一定的作用。
客户满意度调研：6月末，在集团要求下，和祁*一起完成了《XX年上半年客户满意度调研报告》，为经营周工作考核提供了一定的数据依据。
发行调研：在XX年初，发行调研已经全部由市场部独立进行，每月进行一周。虽然人员有限，但市场部人员尽出，保证了发行调研的按期进行。就发行调研本身来说，个人认为，由于选择摊点过少，每期报告不免单调重复，在XX年下半年应当改进调研方式，不再单纯进行要报销报的数量，要在原有基础上有计划的进行较为深入的调研。这样可以使得发行调研更加具有指导意义。三、活动配合与外出培训
在上半年，市场部配合房产专刊部进行了“购房消费卷”活动，在活动结束之后，为领导撰写了《春暖花开购房消费卷报告》，报告以漫画等幽默的方式展示了华商晨报“购房消费卷活动”，并对其他媒体在房产行业方面的政策以及地产商投放广告心态进行了分析，得到了领导的认可。
另外，在5月末，在中心领导的指示下，深入研究了**活动，在查阅了大量资料，并在部门主任的指导下，撰写了《****》活动策划报告。通过此次报告的撰写，让我自己所从事的周工作的认识更加深刻，了解到自己的周工作思路要依据数据而不局限于数据。作为市场部的一员，我要更加鞭策自己，拓展自己的思路与眼界，放眼市场放眼全局。

④ 项目投资管理总结

一、项目总结应达到的目的
1. 确认本项目中什么是行之有效的，其原因是什么？
总结不是歌颂功德，但一定要写出成功的经验以及采用的特殊方法或工具，便于积累知识和经验。
2. 防止重复错误
在项目过程中会发生许多错误，通过总结出现的错误及其采用的改善措施，作为改进流程和改进项目管理的依据，防止错误再次发生。
3. 激励团队成员
项目组成员都想知道自己干得如何。在项目启动时LPDT就应该确定项目要总结的内容，包括项目评价的标准、所采用的方式以及参加评价的人员（如部门经理或项目总监等）。其中应包括项目组成员绩效的评价，只要评价是公正、公平、公开的，就会激励项目组成员更加积极地努力工作。
4. 作为项目实践的证据
有时候，客户（包括公司内部客户）在选择项目承包方时，需要参考你出示的相关项目成功实践的记录，这时候项目总结报告将成为重要证据。
二、项目总结应包括的内容
1. 项目时间
实际项目进度与计划的比较结果如何？其间有哪些变化？实际工作量与估计的差多少？这些问题的答案都应在项目总结中体现出来。公司要建立并完善历史经验库，项目总结应为此提供准确、全面的数据，便于后续的专案得到有价值的参考信息，以帮助他们提高计划的准确性，从而提升公司研发的竞争力。
2. 项目成本
对于未建立项目核算的组织，可以用加权(人×天)数来表示人工费用，对于不同角色的人员可以赋予相应的权重。
3. 项目质量
要详细说明项目的最终交付件与市场需求的符合度（也就是需求的实现状况）。对于公司内部项目，客户可能是你的上司或组织本身。
4. 人员管理以及沟通交流项目组成员的绩效表现如何？开发过程中的内部、外部沟通交流是否充分？对项目有何影响？这些问题的答案也应在项目总结中充分体现。
5. 采用的新技术或新方法这里主要指项目管理方面采用的新技术或方法，例如项目计划与项目监控所运用的工具。也可以是别的，如软件开发项目中的用例（CASE）工具等。使后续的专案组参考采用后能够提升研发的效率与项目控制的能力。
6. 项目特点要说明与以往项目比较，本项目有何特别的地方？例如特殊的需求、特殊的环境、不同常规的资源供应等。总之是一些具有挑战性的事件以及关键的解决方案和实施过程。使后续的专案组能够借鉴，用来回避可能遇到的项目风险。
7. 客户反馈应将客户（包括公司内部的客户）反馈意见及应对措施作为项目总结的一部分。体现项目开发“从客户处来到客户处去”的本质特征。
最后坚持一个原则：项目总结应对事不对人。不要把失败的项目总结写成一篇批判、抨击甚至人身攻击的文章；不要将失败的项目总结会开成批斗会。

⑤ 股票投资必须要掌握到知识汇总 谁整理了给一份

炒股就是炒趋势

不要求预测趋势，但至少连趋势走出来了，你能判断

一切技术指标，只有在趋势正确的前提下，才有应用的价值

所以趋势是最核心的，还是从如何判断趋势开始着手学习吧
趋势的判断有三种方法，道氏理论、趋势线理论及均线理论，推荐学习均线理论

附炒股网站及图书

股市信息网站：东方财富网、和讯财经、中金在线、新浪财经、腾讯财经
股市交流论坛：老钱庄，鼎砥论坛、MACD
技术学习网站：杰杰股吧

炒股经典图书：
国内股市经典入门图书：《股市操练大全》
股市西方形态学经典： 《股市趋势技术分析》
股市东方K线经典图书：《日本蜡烛图技术》

⑥ 全球基金定投的全球基金常见问题汇总

1.1.就开户环节看，投资者本人亲自到香港保险公司开户时，钱是转到保险公司（AXA是一家主营人寿保险业务的世界500强企业，是全球最大保险集团之一，有着上百年历史，财务评级在各国机构的评级当中都是最优秀的。并且在各国的法律当中有明确规定，经营人寿保险业务的保险公司是不应许破产的，只可以被收购、分拆或重组）。资金是很安全的。
1.2.从购买基金环节看，购买基金的资金是以第三方信托的方式托管，直接受香港证券会和保监会监管，没人能挪用你的资金，非常安全。
1.3.从提款环节看，提款时必须本人签字才可以取，并且取出的资金直接划入本人指定的自己名下的银行账户，而不能划入配偶、子女的银行帐户，即使有人模仿了你的笔迹，款也是打入你指定的自己名下的银行账户，所以没人能取走你的款。
1.4.也许有的人觉得外面的世界太遥远、没接触过，不过请想想：为什么有那么多中国的有钱人会把资金存放或投资在海外？因为他们相信海外的金融资本市场会很成熟、稳定、规范！
2.1.从法律上讲，香港的法律允许全球投资者到香港投资，中国的法律也没有禁止中国人到海外进行消费及购买保险等理财产品。
2.2.从实践上看，有不少中国人到海外进行投资，如到香港买港股，到欧洲投资实业，到迪拜投资店铺等，这些都没被视为非法。
3.2.从客户签单过程来看，客户合法入境亲自到香港开户，并按外汇管理条例规定要求转入资金，这些都合法进行，不存在违法。
4.1.中国的外汇政策规定：随身带出境最高每次5千美元等值外汇；中国公民一年可兑换5万美元等值外汇；每年可汇出境外5万美元等值外汇；刷卡可达5万港币/次。
4.2.严格要求客户按以上中国外汇政策进行投资，不存在违法。
4.3.香港本也是中国境内，同时中国金融业日趋开放，香港已是人民币离岸中心，在香港消费已在境内同样方便。
5.12%--18%以上收益如何保证？
5.1.从投资理念上看，我们都知道，但凡做到了全球长线、分散投资的客户，不管其间发生任何金融风暴，历史收益年平均在15-20%/之间（展示图表数据为证）。
5.2.从选择的基金看，全球4万多只基金，香港政府挑选其中5%，选出2000多只稳健的基金，香港保险公司的专业化队再从中选出5%，即100多只基金，香港金融机构的专家再从中挑选5%，即5-6只基金，经过层层挑选，优中选优，选出的基金要求过去十年的年化收益率大于15%，未来他们的年收益大于15%是可行的。同时投资研究机构精心做好各种个性化的投资组合策略（保守、稳健、激进、成长），客户保守取稳定的中间值，也是可行的。
5.3.从专业的管理看，国际化专家团队研究提供基金配置策略，你利用好后的收益可能会提高到15-20%甚至以上。研究机构是很有信心为你争取到较好收益的。
7.为什么选择全球基金定投产品？
运用表格演算，产品相比于其它公司的类似产品，具有以下优势：
1．费用适中：相比其它公司5-6%的费用比，费用平均可低至2－3%。
2．首年红利赠送最高，运用保险公司赠送的首年红利，可完全抵缴费用，并有大额剩余，杠杆利润。
3．灵活适中：锁定期为18个月投资额，其余进入灵活账户。
8.为什么现在要买？
8.1.通过表格演算，晚买一年最终收益少很多，数千万甚至上亿的差距（用35岁定投30万/年，投3年的例子）。
8.2.根据经济周期说明全球资本市场现在调整即将结束，或将进入牛市。
8.3.人民币升值周期或将终结，未来或将步入贬值周期，人民币以外币形式理财更有保值增值空间（双重利润）。
9.奖赏红利这么高，有可能吗？
9.1.这种投资计划早在几十年前已在发达国家存在，平台早已建立，奖赏是因为成本降低，把省下来的钱化作红利反馈给客户，而且这些公司进入香港还在市场推广期，为争取客户长期在其平台上投资而先让利于我们，将来才从我们每年的基金买卖费用中获得补偿，这种奖励也可能会根据市场日后推进情况而取消。
9.2.打个比方，我们去住酒店，住一天没有打折，但如果说住一年，老板肯定给你打折。做基金定投，如果签一个长期定投计划，保险公司也会打折。但不是让你少交钱，而是另外赠送一些红利。按定投计划年限来计算，年数越长赠送越多。
9.3.当然，保险公司赠送红利肯定有所限制，不可能你今天得了红利，明天就把钱取走，保险公司肯定亏本。所以保险公司要求你在账户里有保留一定金额，这个保留金额可以用来交未来年限的管理费。而你可取钱的部分只是你的帐户金额减去保留金额后余下的部分。
10.25年期限太长，可否只做5-10年？
10.1.强调25年只是在保险公司开立的一个灵活的全球基金投资理财户口年限，不是要求客户必须持续存入25年，也不是要等25年后才能全部将投资收回。
10.2.客户最少只需投放2-3年达到保留金额有现金价值后即可暂停投资、减少投资或支取现金价值部分的现金。
10.3.复利的三大特征里有一大特征就是：时间越长复利的效果就越好，最大利益回报阶段是从第20年开始，所以，我们建议20年以上的投资。
10.4.投资时间越长，赠送越多，收益越大，风险越小。列表举例：投资25年资金灵活性与收益比投资15年大，风险却比投资15年小。
期限误区：担心这一点很有道理。几乎每一位客人都担心自己能不能继续缴付20年30年之久或者是认为这些财富要在几十年后才用得上。其实这一点在未真正了解这个计划的朋友都会有同样的误解。因为投资基金这个计划，并不是20年30年以后的事情，而是现在您最少只需要缴付2-3年的投资金额就可以保障家庭未来的经济需要。在帐户有了足够的现金价值后可以随时支取现金使用。假如您希望以较低的投资费用得到较大增值，就要建立长期的投资年限才合算。
短期的投资，成本费用要高得多，而且也不合乎运用复利效应达到财富增长的本质宗旨，因此以最少费用得到最大收入，达到预期的投资目标，那就非选长期的投资年限才能做到。
11.如何控制风险？
做任何投资都是有风险的。有困难就有解决困难的办法，有风险也是有控制风险的方法。
11.1.根据20年来的历史统计数据，只要坚持长线、分散，无需专业的投资，一般的投资者基本做到10%以上的收益率，盈利的概率是99%。
11.2.投研顾问所选产品都是选择有赠送的产品推荐给客户，即使出现一两次失误也亏不到客户的本金。
11.3从技术上控制风险：公司有止损原则和专门的风险控制部门，当某支基金回调10%的时候是必须转入避险的
基金；半仓操作原则，在大势并不十分明朗情况下，只有一半资金配置在高收益的基金，另一半的资金配置在稳健的货币、债券或避险的对冲基金。（可以用EXEL表格演示风险）
11.4本身做这样一份计划应该是本人资产的一部分，做分散投资，应该有一定的风险承受能力。思路决定出路，观念造就财富，只有改变脑袋，才可以改变钱袋。投资本身没有风险，风险在于你不懂得如何投资。
12.本人第二年资金紧张，到期无法按时定投怎么办？
12.1.可申请更改缴费方式，由年缴改半年缴或季缴，月缴。
12.2.可以申请宽限期限1个月时间，在这期间可以进行基金操作，不受任何影响。
12.3.一个月后仍然无法定投，可以申请暂停一年，此期间无法进行基金买卖操作，基金随市场涨或跌。
12.4.一年后还是无法定投，可以选择转让给其他投资者，可以更改投资人和收益人，受保人不能更改。
13.你们的公司或香港的公司搬迁或不做了，客户怎么办？
13.1.您的资金不是放在顾问服务公司，即使公司不做了，您的资金是安全的。
13.2.长期分散即可获得10-15%的稳定收益，即使没有专业机构参与管理，长期也可以达到。
13.3.客户也可以通过电话、传真、信件等方式直接联系所开户金融机构，由他们给您介绍其他顾问公司接替服务。
13.4.理财顾问公司在国外已经多年了，在国内是个新兴行业，前途广阔，还会有其它公司进入国内，如果客户不满意顾问服务，有权转换其他公司做服务。
14.保险公司倒闭怎么办？
14.1.所有行业中，各国对保险公司管理最严格，因为保险公司经营的是社会公共保障事业，商业性质只是其中从属性质，有关社会大众的福利和保障，只会不断地巩固和发展。保险公司是由国家（或地区）保险监督管理机构经过严格的审查批准后才能够经营业务，国家有相应的法律法规保证它的正常运行。而且法律明确规定：经营有人寿保险业务的保险公司，除分立、合并重组外，不得解散，所以客户的保险利益不会受到任何影响。
14.2.实际案例中，国际国内还没保险公司解散，客户受损的案例，就算2008年的AIA，也是政府要救的对象。
14.3.通过保险公司的平台去购买全球基金，其收益其实是与所买基金的收益紧密相关。
15.人民币在不断升值中，如果投资海外，是不是亏了？
15.1.全球基金投资是以美元计价的，但不是投资于美国资产，而是投资于其它新兴市场。
15.2.美元和港币相对人民币贬值，但是任何货币的贬值和升值都是相对而言的，不会一味的贬值下去，人民币已出现未来贬值倾向，正是外币理财的绝佳机会。同时，美元和港币的贬值是相对于人民币而言，人民币对欧元、加币、澳元、亚洲货币来讲，并没有升值。投资在这些市场可以同时获得当地股市及货币升值的双重回报。
16.计划的费用如何收取？
16.1.保险公司购买和转换基金的收费模式特色—固定年费，期间的认购及转换均不需另行收费。规定整个投资期（25年）都只根据账户净值作为基数收取一个固定的投资费用。前3年大约平均年3.5%左右，以后各年随着帐户增值会逐渐降低至百分之二左右。
16.2.简单计算方式：假设分3期投入，前3期仅按投入本金计算成本，收益不计。
第1年：本金10万，奖励3万元，5%费用6500元，综合费用率5%。
第2年：投入10万元，本金23万，A账户5%费用9000元，B账户1.5%费用750元，综合费用率4.2%。
第3年：投入10万元，本金33万元，A账户5%费用9000元，B账户1.5%费用2250元，综合费用率3.4%。
第4年：投入10万元，本金43万元，A账户5%费用9000元，B账户1.5%费用3750元，综合费用率2.965%。
第5年：投入10万元，本金53万元，A账户5%费用9000元，B账户1.5%费用5250元，综合费用率2.7%。
以此类推，以后费用越来越少，最终达至1.5－2%之间。
16.3.隽宇投资计划首年即最少有30%的红利赠送（推广期最高125%），基本上为你先垫付了3－5年的前期费用。相当于利用保险先赠送的资金投资增值后才用赚取的钱支付其以后各年的费用。
16.4.通过香港传统的银行、证券公司买基金按投入本金总额每次按5%收取购买费用和转换费用。一年假设转换一次成本则为总投资额的10%。
16.5.其实之所以选择保险渠道，是作一个中长线投资考虑的，一开始在不理解收费规则的情况下会觉得成本较高。其实正因为从长期来看，其收费较传统银行、证券公司渠道更为经济和划算。
17.关于投资的费用是否太贵了？
17.1.其实很多朋友在未真正了解本计划之前，都会有同样的忧虑。而这正好是本计划的优点，就是以最少的费用，来创造最大的投资收益。
17.2.费用问题，在这个平台上是做全球化基金长线投资，想获取比银行或债券更高的投资收益。投资是需要成本的，每年只按前1年投入的金额收取一个固定比例的投资费用，其间还可根据市场热点免费无限次的买卖基金，将来追加的投资及帐户的增值部分均不需要支付任何投资费用。因此，前期成本相对高一些，但越到后期成本越低。如将每年的投资费用分摊到综合价值上，即从综合费用率上去理解投资成本，最高不超过5%，最低仅为百分之零点几，比较银行或证券公司购买同样基金单次收费需5%，转换一次则达10%来说，投资费用远远比银行低得多。如果投入资金期数越多，帐户保留的期限越长，费用成本就越经济，投资就越划算。（具体可见银行、保险公司基金投资计划比较）
18.基金储蓄计划需要定投多少年？
18.1.第一类理财产品，规定两个账户，A账户存入18个月，投资额+赠送红利+增值将被锁定，直到计划到期全部取出，期间提前支取，需根据时间长短扣除部分费用，时间越长扣的越少。而18个月后增加的投资在B账户，B账户资金可灵活支取。
18.2.第二类理财产品参考，总账户分三年定投（也可三年一次性投资），之后可续投也可不续，之后分为AB账户，A账户不灵活支取，余额每年递减，B账户灵活支取，余额每年递增，客户需投放多少年可以视每年的投资回报而定，如按15%的回报测算，建议客户投入期数越多，成本会越经济。
19.产品其实就是让买保险吗？
19.1.此理财产品是在保险包装下的全球基金，打开保险公司网站，登录客户账户，从账户中可清楚地看到所有金额是投资于基金。
19.2.本产品有以下保险功能：受保人全残时，赔偿每年基本保费（投资额），最高1万美元/年，受保人身故时，受益人可获得保单估值101%的保险金（保单首两周年内，需扣除赠送金额）。
20.如何理解保单持有人，受保人和受益人的关系？
20.1.投资人即为保单持有人，投资收益归保单持有人。
20.2.受保人为本保单所保障的人士。
20.3.保单持有人和受益人均可更改，但受保人一经确定即不可更改，更改受益人由保单持有人决定。
21.在保险做的隽宇投资计划有什么年龄限制？
投资人年龄不超过70岁，受保人不超过80岁，本投资基金可保存至受保人100岁。

⑦ 怎么找到2013年投资者说全部视频汇总

你去喜马拉雅去找找2013年的时候全部视频汇总

⑧ 投资技巧经验汇总：个人投资理财一本通txt全集下载

投资技巧经验汇总：个人投资理财一本通 txt全集小说附件已上传到网络网盘，点击免费下载：