保險投資咨詢

㈠ 保險咨詢顧問主要是做什麼的

保險咨詢顧問主要是做什麼的

是這樣的:保險咨詢顧問工資是跟自己的業績掛溝的，關鍵看自己的業務的多少而定。對於壓力嗎，口頭上說什麼「咨詢顧問」其實跟業務員一樣，換湯不換葯.
的確，簽單很容易，但其中需要經過許多不為人知的困難和拒絕，首先在心理上保持平和心態，覺得只要盡力盡心即可，不要太強求和勉強自己，順其自然。然後不斷適應這個環境，畢竟這跟傳統行業是有很大區別的。最後希望你能夠在保險行業越走越遠。

㈡ 投資咨詢公司經營范圍，可不可以做保險

投資管理咨詢公司經營范圍： 1、 投資管理咨詢（除金融、證券等國家專項審批項目外） ，商務信息咨 詢、財務咨詢、企業管理咨詢（除經紀） ，會展服務，電腦圖文設計 製作，企業營銷策劃，企業形象策劃（涉及行政許可的憑許可證經 營） 2、 投資管理咨詢，企業管理咨詢，市場營銷策劃，企業形象策劃，商 務信息咨詢，計算機網路工程（除專項審批） ，電腦軟硬體的開發及 銷售，銷售通訊設備、電子產品、數碼產品。 （涉及行政許可的憑許 可證經營）

㈢ 保險投資咨詢注冊商標屬於哪一類

保險投資咨詢屬於商標分類第36類3601群組；
經路標網統計，注冊保險投資咨詢的商標達26件。
注冊時怎樣選擇其他小項類：
1.選擇注冊（金融管理，群組號：3602）類別的商標有1件，注冊佔比率達3.85%
2.選擇注冊（與金融相關的核保服務，群組號：3601）類別的商標有1件，注冊佔比率達3.85%
3.選擇注冊（保險投資管理，群組號：3602）類別的商標有1件，注冊佔比率達3.85%
4.選擇注冊（與退休金發放、職工薪酬和收益相關的咨詢服務，群組號：3602）類別的商標有1件，注冊佔比率達3.85%
5.選擇注冊（金融咨詢，群組號：3602）類別的商標有1件，注冊佔比率達3.85%
6.選擇注冊（消費和商業金融服務，群組號：3602）類別的商標有1件，注冊佔比率達3.85%
7.選擇注冊（保險投資管理，群組號：3601）類別的商標有1件，注冊佔比率達3.85%
8.選擇注冊（人壽保險，群組號：3601）類別的商標有1件，注冊佔比率達3.85%
9.選擇注冊（金融報告服務，群組號：3602）類別的商標有1件，注冊佔比率達3.85%
10.選擇注冊（退休金管理(金融服務)，群組號：3602）類別的商標有1件，注冊佔比率達3.85%

㈣ 保險咨詢服務包含哪些內容啊有這樣的公司沒

車險的價格已成為主要因素，價格是公司，幾百塊錢，你將依賴於該服務的關鍵，和公司的規模，網點少，網點的大公司之間的差別不大，如果你去鄉鎮，小公司的服務反映不出來，

㈤ 保險公司咨詢

對於你的一系列的問題，我想送你一句話「百聞不如一見，百見不如一試」別人怎麼說，難道就可以左右自己的行動了嗎？建議你可以償試嘛！

㈥ 保險咨詢可以介紹一下我買什麼保險比較好嗎

你們公司都不進行培訓嘛？應該都是有固定腳本話術的。
網上給你找了一段，你可以借鑒：
保險電話銷售話術之開場白
電話營銷保險的開場白是關鍵，它直接影響到談話能否順利進行，營銷能否成功。因此保險電銷話術的整理是非常重要的。
電銷話術一：直截了當開場法
營銷員：你好，朱小姐/先生嗎?我是某公司的保險咨詢顧問李明，打擾你工作/休息，我們公司現在做一次市場調研，能否請您幫個忙呢?
顧客朱：沒關系，是什麼事情?
——顧客也可能回答：我很忙或者正在開會或者以其他原因拒絕。
營銷員必須馬上介面：那我一個小時後再打給你吧，謝謝你的支持。然後，營銷員要主動掛斷電話!
當一個小時後打過去時必須營造一種很熟悉的氣氛，縮短距離感：朱小姐/先生，你好!我姓李。你叫我1小時後來電話的……)巧妙電話銷售技巧縮短與客戶距離感。
電銷話術二：同類借故開場法
營銷員：朱小姐/先生，我是某某公司顧問李明，我們沒見過面，但可以和你交談一分鍾嗎?
顧客朱：可以，什麼事情?
——顧客也可能回答：我很忙或者正在開會或者以其他原因拒絕。
營銷員必須馬上介面：那我一個小時後再打給你，謝謝。然後，營銷員要主動掛斷電話!
當一個小時後打過去時必須營造一種很熟悉的氣氛，縮短距離感：朱小姐/先生，你好!我姓李。你叫我1小時後來電話的……)
電銷話術三：他人引薦開場法
營銷員：朱小姐/先生，您好，我是某公司的保險咨詢顧問李明，您的好友王華是我們公司的忠實用戶，是他介紹我打電話給您的，他認為我們的產品也比較符合您的需求。
顧客朱：王華?我怎麼沒有聽他講起呢?
營銷員：是嗎?真不好意思，估計王先生最近因為其他原因，還沒來的及給您引薦吧。你看，我這就心急的主動打來電話了。
顧客朱：沒關系的。
營銷員：那真不好意，我向您簡單的介紹一下我們的產品吧……
電銷話術四：自報家門開場法
營銷員：朱小姐/先生，您好，我是某公司的保險咨詢顧問李明。不過，這可是一個推銷電話，我想你不會一下子就掛電話吧!
顧客朱：推銷產品，專搞欺騙，我最討厭推銷的人了!
(顧客也可能回答：你准備推銷什麼產品。若這樣就可以直接介入產品介紹階段)
營銷員：那我還真的要小心了，別讓您再增添一個討厭的人了，呵呵。
顧客朱：呵呵，小夥子，還挺幽默的，准備推銷什麼產品，說來聽聽。
營銷員：是這樣的，最近我們公司的保險專家團，在做一次關於xxx市場調研，不知您對我們產品有什麼看法?
電銷話術五：故意找茬開場法
營銷員：朱小姐/先生，您好，我是某公司的保險投資顧問李明，最近可好，不知您還記得我嗎?
顧客朱：還好，你是?!
營銷員：是這樣的，我們公司主要是銷售xxx產品，您在半年前給我們打過咨詢電話來購買，我們曾提供給您一些試用產品。這次打電話給您，就是想咨詢下對我們的產品還有什麼寶貴的意見和建議?
保險電銷是最方便快捷的方式，亦是最難進行的方式。保險營銷員需要制定出奇制勝的話術，抓住客戶的需求點，進行銷售。
保險電話銷售話術之成功邀約
准客戶：喂你好，哪位？
代理人：你好，請問是XX先生嗎？
准客戶：我是，你哪位？
代理人：我是XX人壽保險公司的劉小海，你的朋友李大為先生介紹我打這個電話的，我只佔用你幾分鍾的時間，你方便嗎？（聆聽准客戶回答）
准客戶：你有什麼事嗎？
表明目的、引發興趣利用第三者的影響力
代理人：我打這個電話，是因為我最近為你的朋友李大為先生做了一份家庭財務和保障規劃，就是通過我們用專業的方法分析，先了解他在家庭財務和保障方面的具體情況，然後提供給他符合實際需要的規劃，他對我的服務很滿意，所以建議我來拜訪你，讓你也來了解一下。
代理人：當然，我還不確定你是不是有興趣，所以想和你約個時間，為你提供家庭財務和保障需求的，分析，有沒有幫助由你自己決定。
尊重客戶的決定二選一法則
你看禮拜二下午或者禮拜四下午我們約個時間見個面好嗎？
處理反對問題准客戶：對不起，我很忙，沒有時間。
代理人：張先生，這點我當然理解。正是因為你很忙，所以我才特地打電話來和你預約，以免浪費你的時間。請問禮拜二下午你比較方便呢，還是禮拜四下午比較方便？我們約個時間談談。
准客戶；對不起，我真的沒有興趣。
代理人：張先生，我了解你心裡的想法。事實上要你對一個不了解的東西產生興趣，的確是蠻難的。不過經過我的說明之後，你就可以自己來判斷這套「家庭財務和保障規劃」是不是對你有幫助，如果你聽了之後還是沒興趣，也不要緊，至少我們可以交個朋友，這個對大家也沒什麼損失。所以我們禮拜二或者禮拜四見個面，只你用30分鍾時間。
准客戶：那你把資料寄給我吧，我看好後覺得有需要再打電話給你。
代理人：張先生，我當然可以這樣做，但是我們的「家庭財務和保障規劃」是非常個性化的，如果我來親自跟你解說一下會比較清楚，只需要30分鍾，這樣也可以節省你的時間。你看我們禮拜二或禮拜四，我們見面聊一聊，我真的很希望能有機會為你服務。
准客戶：讓我想想……那就禮拜四下班之後吧。
確認見面時間代理人：那好，我們禮拜四一起碰個面，請問你幾點種下班？
地點准客戶：5點鍾。
代理人：好的，那我們禮拜四下班後5點鍾，約在你公司好嗎？
准客戶：可以。
代理人：好的，請問你的公司詳細地址是……？
准客戶：香港西路裕源大廈67號11樓
代理人：謝謝你！
代理人：那麼張先生，我會在見面之前打電話再和你確認一下，我能記一下你的手機號碼好嗎？
准客戶：我的手機號碼是…………
代理人：張先生，那麼我會在禮拜四下午5點准時到你公司，我們見面之後再詳談，謝謝你，再見。
這就是我們今天為大家分享的保險電話銷售話術大全。任何銷售的成功都是從拒絕開始，不要怕拒絕，拒絕得越多，成功的機率就越大哦，當然這也要講究方法。更多銷售知識請大家繼續關注銷售技巧和話術欄目。

擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"

㈦ 保險咨詢

購買保險的順序是：必須先保障型產品，包括1，消費型（意外險，定期壽險等）；2，積累型（終身壽險，兩全險等）。然後才是醫療保險（普通醫療，大病醫療險等），養老保險，子女教育金，投資分紅型產品等等。

同時，家裡人購買順序是：1，經濟支柱；2，你的愛人；3，無經濟收入的家庭成員，比如小孩，老人等。

購買保險原則是以社保為基礎,再加之適當的商業險作為補充比較好一點.

比如先購買國家推出的社保（最好有單位出面購買的情況）比如農村戶口的合作醫療保險或城鎮戶口的城鎮居民醫療保險，然後再考慮商業保險作為補充。

其保險費用的支出一般為年收入的10---20%左右，最好別超過20%，即用10%的資金保全自己100%的資產。

對於我們每個人，應該重點考慮醫療健康方面的保險。也就是以醫療保險，保障型產品為先，然後再考慮養老險，子女教育金，分紅投資型產品的結合。

直接的講，隨著人的年齡增大，身體抵抗力是成反比的，抵制相關風險的能力就相對很弱。

說實在的，我們賺錢一輩子，同時也花錢一輩子，那麼每個人這么辛苦工作，為了什麼呢？將來的養老，醫療，子女教育等，但都必須有一個健康的身體，聰明的人都知道這個道理，只有保證了賺錢的資本，就能夠賺更多的錢，所以購買充足的醫療保險很重要。如果健康沒有保證，有再多的養老保險金，也是不切實際的。

在這里，我知道在這個行業，大家有公認的三句話是這么說的「品牌在人壽」「平安的人才」「新華的產品」

最後關於投保原則需要注意的是：
（一）買保險先買醫療健康，有健康就能保證客戶擁有一切。
（二）買保險輕言語重合同，人壽保險一般都是,中長期合同，買好了就能成為終生幸福，否則影響很大。
（三）保險產品需要具備保值增值的功能，現在的生活水平日增月高，必須能夠抑制通貨膨脹。
（四）買保險必須首先保障一家之主，如果家庭主要的財富創造者都沒有保障，那麼保費？生活費？等家庭開支費用都是沒有保證的。

（五）買保險先大人後小孩，如果說大人都沒有保障，小孩擁有再多的保險，都是沒有任何意義的，畢竟是大人在為小孩支付相關費用。

㈧ 咨詢 萬能保險和投資連結保險風險大嗎

雖然都屬於非傳統類型的壽險，都屬於理財類型。
但是，二者之間的差距還是挺大的。
萬能險的風險來源於，是否能合理的規劃，本身不具有投資屬性，只能算是中長期理財，其基礎還是保障功能；
而投連險，本身具有較強的投資屬性，要求客戶具有一定的風險投資意識，進行各賬戶之間的平衡操作。所以，投連險，屬於風險性最高的保險產品，屬於小眾人群的選擇。

㈨ 保險咨詢年收入40萬的小家庭,怎麼買保險理財

您好！
整體來說，理財型保險大致，可以分為萬能險、分紅險與投連險等，其中各個險種的投資收益與風險也是逐次從低到高的。
在此，提醒您，進行保險理財，一定要注意針對自己的經濟情況以及需求情況做明確的規劃，你可以看看這些：，另外，在購買理財保險的同時還應注意規避一些可能的保險理財誤區。
進行保險理財要注意的基本問題：
1．在購買保險理財規劃之前，建議消費者保持清醒的頭腦，對自己的資金狀況、預期收益、風險偏好和承受能力、理財目標等諸多因素做全面評估，根據個人實際狀況，選擇適合自己的產品。
2．購買保險理財規劃前要充分了解各公司投資連接保險的作用及操作，不能只聽營銷員的一面之詞。

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