投資理財調查問卷

『壹』 開戶過程中客戶被指導如何填寫投資理財調查問卷才能通過算違法嗎

調查問卷而已，對你做風險評估，正常流程

『貳』 金融投資理財調查問卷調查法有哪些好處

問卷調查法是市場調查的一部分。可以確認目標人群的需求。根據調查結果制定適合運營的方案。當然，調查的問題也要根據實際情況來想的。

『叄』 金融投資理財調查運用問卷調查法有哪些處

根據調查結果分析用戶對金融投資理財需求，進而根據分析結果對現有產品進行改良

『肆』 家庭理財教育調查問卷的計分方法

關於城鎮居民家庭理財習慣的統計調查方案

一、前言

九十年代以來,我國城鎮居民的消費結構發生了很大變化,完成了從解決溫飽→→達到小康→→邁向富裕的轉變歷程 。2011年，中國人均GDP接近4000美元，這標志著中國經濟和社會發展進入了一個重要的、嶄新的時期。但同時，隨著居民收入的增加和生活水平的提高，居民的消費觀念也在悄然改變，居民消費率明顯低於國際水平，而且消費率呈現持續走低的趨勢，這對拉動國家內需無疑是一個打擊。因此，如何將居民手中的可支配收入有效合理利用，使得個人財產能夠得到效益最大化，已然成為經濟學甚至金融學研究的重要課題，更成為政府促進居民消費的一種有效方法。本文將圍繞城鄉居民如何合理的分配財產、有效的理財為重點展開調查。

二、調查目的

隨著經濟的發展和居民收入水平的提高，大部分城鎮居民在個人消費過後都存在著一定的消費剩餘，因此如何將這部分消費剩餘實現收益最大化，是我們需要完成的任務。我們將通過對目標城鄉居民群體的抽樣調查，了解城鄉居民普遍的消費行為習慣以及理財的觀念和途徑，將自己所學知識與現實相結合，得出自己對現象與問題的分析與提出個人見解。

三、調查對象和調查單位

（一）調查對象

合肥市城鎮居民；

（二）調查單位

合肥市城鎮區不同地段不同消費區的人群，不同年齡段的人群；

四、調查項目

1.您的性別：男；女

不同性別對理財有著不同的認識，理財習慣也有所不同。

2.您的年齡：＿＿＿

不同年齡段的理財習慣也有所不同。

3.您的居住所在地：城鎮；鄉村

我們需要調查的是城鎮居民的理財習慣，通過此項加以甄別。

4.您的婚姻狀況：已婚；未婚； 備注

不同的婚姻狀況有著不同的的消費觀念和理財觀。

5.您每月是否有個人可支配收入？ 有；無

是否有可支配收入直接影響其理財及消費。

6.您每月的工資多少：＿＿＿

7.在您的日常開支中，何種消費所佔的比例最大？

吃穿；娛樂；醫療；外出遊玩；其他

8.吃、穿這兩個消費中心在您的現在生活消費中佔多大的比例？＿＿＿

9.您覺得近幾年您對孩子的教育投入有怎麼的變化？

沒有變化；增加了；減少了

9．您怎樣合理分配您每月的消費剩餘？

儲蓄；還貸；投資

10.您有理財的習慣嗎？有；沒有

11.您家庭的主要投資方式是什麼？存銀行；買房；買股票；其他

12.您覺得您目前的消費理財結構合理嗎？合理；基本合理；不合理

五、調查方法

為了更好的了解城鎮居民的消費和理財狀況，主要採取了：第一，問卷調查；問卷內容涵蓋城鄉居民的收入狀況、消費方式、理財途徑等。主要在街道抽樣進行調查。第二，面對面訪談；即在問卷調查的基礎上，對問卷者進行面對面的訪問調查，以確保數據的准確性。第三，文案調研法：主要是大范圍地搜集不同地區的相關資料，了解大部分地區的消費水平和理財觀念等。調查要順利的進行，需要周詳的策劃，首先，制定合理的調查問卷是關鍵，用1周時間安排問卷的題目數量和需要調查的問題；其次，在發放調查問卷中，用2周的時間，自行外出調查，問卷的填寫形式主要採取無記名方式，交予問卷的過程中，對個別進行面對面訪談，整個過程講究實事求是；最後，對調查的數據進行分析，針對城鎮居民的消費和理財情況，進行總結並提出個人的見解。

六、調查的人員的確定

（一）調查員的要求和培訓。

1.調查員的要求。

A．儀表端正、大方。

B．舉止談吐得體，態度親切、熱情、耐心。

C．具有認真負責、積極的工作精神及職業熱情。

D．調查員要具有與被調查者溝通的能力。

E．調查員要經過專門的市場調查培訓，專業素質好。

2.調查員的培訓。

培訓必須以實效為導向，本次調查人員的培訓決定採用舉辦培訓班、集中講授的方法，針對本次活動聘請有豐富經驗的調查人員面授調查技巧、經驗。並對他們進行思想道德方面的教育，使之充分認識到市場調查的重要意義，培養他們強烈的事業心和責任感，端正其工作態度、作風，激發他們對調查工作的積極性。

3．工作要求

（1）高度重視，精心組織。各成員單位要對此項工作給予高度重視，切實加強領導，從人員、資金、時間、工作條件等方面提供保證

（2）明確責任，落實任務。各有關部門和單位要明確任務目標和完成時限，細化分解各項任務，確保有專人主抓、專人負責

（3）加強協調，密切配合。各相關單位要協調一致，通力配合，積極主動開展工作，保質保量完成各自調查任務

。

（二）調查人員的安排

調查員：15名

核查員：5名

統計員：5名

報告撰寫員：2名

總負責人：1名

七、調查計劃的實施

此次調查計劃在2個月內完成。前期主要對調查的對象和調查問卷做一些分類和規劃，具體實施階段將由調查員在調查地點通過發放問卷或者面對面交談的形式對調查者進行調查，然後將收回的調查問卷交由核查員核查有效性，核查有效後交由統計員進行數據的統計整理和分析，最後由報告撰寫員完成報告的撰寫和製作。

八、經費預算

a)問卷費：600元

b)統計費：2300元

c)策劃費：3000元

d)調查人員培訓費：1400元

e)交通費：2160元

f)用餐補助費：1240元

g)其他開支：3600元

h)總計：12300元

九、附錄

項目負責人：周健康

調查方案、問卷的設計：孫健

調查方案、問卷的修改：李俠軍

調查人員培訓：周健康、張昱凡

調查人員：楊智、李俠軍

調查數據處理：周健康、張昱凡、孫健、陳本建

調查數據統計分析：陳本建

調查報告撰寫：周健康、孫健

論證人員：楊智、張昱凡、孫健

調查計劃書撰寫：周健康

10經濟系金融學 學號1010031021 周健康a

『伍』 家庭投資理財調查表

1. 您的家庭所在地：
江蘇省 徐州市 賈汪區
2. 您的家庭成員構成情況：父母，我，姐姐。
3. 您的家庭成員的職業：個體
4. 您的家庭年收入為（ B ）
A 30000元以下 B 30000-80000元 C 80000-1200000元 D 120000元以上
5. 您的家庭收入來源主要是（ B ）
A工薪所得 B投資收益 C勞務所得 D 其他
6. 您的家庭的年度消費支出占年收入的（ A ）
A 50%以下 B50-70% C 70-80% D80%以上
7. 您的家庭成員是否已購買保險（ A ）
A是 B否
8. 如果你的家庭成員都已購買保險，所繳納的保險費為您家庭年收入的（ B ）
A 10%以下 B 10-20% C 20-30% D30%以上
9. 當前家庭的主要支出在哪些方面：
保險，旅遊。

10. 您的家庭結余資金在以下投資方式中各占的比例
A存入銀行（ 20% ）
B購買國債（ 0）
C購買企業債券（ 0 ）
D購買銀行理財產品（ 0 ）
E購買基金（ 0 ）
F購買股票（ 20% ）
G其他金融工具投資（ 30% ）
H購買房地產（ 0 ）
I其他（ 20% ）
11 您的家庭近期是否有需大額支出項目（ B ）
A 是 B否
12.您的家庭投資決策是如何確定的（ D ）
A 隨意確定
B 根據親友提供相關信息
C 根據投資分析師建議確定
D家庭成員熟悉投資工具，根據相關財經資訊分析決定
13.您的家庭成員知道對投資的風險如何防範和控制嗎？（ A ）
A知道 B不知道
14.一般理財產品的預期收益與存在的風險成正比，您如何看待一些投資理財產品存在的風險？（ C ）
A盡量選擇風險小的投資
B收益越高風險越大，為了高收益，值得承擔高風險
C可以通過投資組合降低投資中的風險
D無法接受投資中風險的出現

哈哈。我回答了哦。記得選我為最佳答案哦

『陸』 怎麼寫合格投資者的調查問卷

由年發布的為規范信託產品營銷行為，保護投資者合法權益，促進信託行業規范發展，根據《中華人民共和國信託法》、《中國銀行業監督管理法》、《信託公司管理辦法》和《信託公司集合資金信託計劃管理辦法》等法律、法規，現將信託產品營銷有關事項通知中的第二十九條關於甄別合格投資者的規定中提到：

信託公司從事信託產品營銷應當建立嚴格的合格投資者甄別制度：
信託公司應設計與業務特點相適應的合格投資者盡職調查問卷，其內容至少應包括：投資者姓名(名稱)、投資者資產狀況、收入穩定狀況、資金來源、投資經驗、對金融產品風險熟悉程度、風險承受能力、對信託制度和相關法規的了解程度、對信託產品的熟悉程度、對信託產品風險承擔機制的理解等內容。

關於版本:並沒有固定的關於合格投資者問卷的固定版本，各信託公司基本上是依據管理條例自行編輯建立該問卷以下是參考範例：

2013年XX基金業投資者調查問卷

指導單位：XX證監局

主辦單位：XX市基金同業公會

承辦單位：XX基金銷售機構

尊敬的投資者：為充分評估中國證監會投資者保護相關政策實施效果，更好地了解基金持有人投資者教育狀況，特邀請您參與本次調查。參與本次調查將有助於投資者教育和保護政策的科學制定，也有助於您加深對基金投資的認識，增強風險防範意識與權益保障意識。感謝您一直以來對基金業的關注與支持，您的信賴與鼓勵是中國基金業進步的動力。

第一部分：投資者基本情況

1、您的年齡是？（單選）

A、25歲以下
B、25-30歲
C、30-40歲
D、40-50歲
E、50-60歲
F、60歲及以上

2、您的教育程度是？（單選）

A、中專及中專以下
B、大專
C、本科
D、研究生及以上

3、您目前的個人月均固定收入（證券投資收益除外）是？（單選）

A、5千元以下
B、5千元-1萬元
C、1-2萬元
D、2-5萬元元
E 、5萬以上

4、基金資產占您金融類資產（股票、銀行理財產品、集合理財、債券等）的投資比例大概
是多少？（單選）

A、10%以下
B、10%-30%
C、30%-50%
D、50%-70%
E、70%以上

5、您目前基金資產投資的總規模是？（單選）

A、小於3萬
B、3-5萬
C、5-10萬
D、10-30萬
E、30萬以上

6、 您投資基金有多長時間了？（單選）

A、半年以內
B、半年到1年
C、1-2年
D、2-5年

E、5年以上

7、您投資基金的總收益是？（單選）

A、虧損大於30%

B、虧了一些，小於30%
C、盈虧基本持平
D、賺了一些，但小於30%

E、賺了30%-100%

F、賺了超過100%

第二部分：投資者教育的工作方式與內容；

8、關於基金投資者教育活動的必要性，您的看法是？（單選）

A、證券市場有風險，應該有風險意識，投資者教育是有必要的，要長期進行

B、能有最好，沒有也無所謂

C、基金投資主要還是靠自己，投資者教育必要性不大

D、對證券市場看好，沒有什麼風險，投資者教育是多餘的事情

E、沒考慮過這個問題


9、您是否接受過基金銷售機構開展的投資者教育活動？（單選）

A、是的，經常有機會接受這方面的教育

B、是的，接受過一些簡單的教育

C、曾經看到或收到過邀請，不過沒有參加

D、從來沒有接受過任何這方面的教育或邀請，也不知道哪裡有

10、您曾接受過的投資者教育的途徑是？（不定向選擇）

A、在學校學習時選修過這方面的課程

B、自己看書和上網查詢

C、參加金融機構舉辦的各種講座、培訓和座談會

D、通過廣播、電視、報紙等媒體了解過

E、購買基金時，客戶經理一對一講解

F、投資者保護產品，如視頻、動漫、電子書等

G、沒接受過任何學習教育


11、您對目前基金行業開展投資者教育方式的滿意程度如何？（單選）

A、非常滿意

B、比較滿意

C、一般

D、不滿意

12、您對基金投資者教育工作的開展方式有哪些意見或建議？（不定向選擇）

A、豐富服務教育的方式，引進新型傳媒教育方式

B、區分不同的投資者人群，提供更加個性化教育服務

C、增強教育的互動性，疑惑能得到快速解答

D、針對新的產品和業務，增強教育的及時性

E、其他

13、您是否希望了解近年來創新的基金投資產品?（如ETF基金、分級基金、理財型
基金等）？（單選）

A、非常希望，了解後可以拓寬自己的投資范圍

B、比較希望，能增加自己對基金的了解

C、不希望，只投資常規產品，不關注這些創新產品

D、無所謂


14、您目前接受的投資者教育涵蓋以下哪些內容？（不定向選擇）

A、幫助投資者了解各種不同的證券投資基金

B、幫助投資者了解投資風險，注重產品選擇與自身的風險承受能力

C、幫助投資者了解證券投資市場

D、幫助投資者了解證券投資基金的運作形式

E、幫助投資者了解證券投資基金的創新形式和發展趨勢

F、從來沒有接受過投資者教育

G、其他

15、您最希望得到以下哪些方面的投資者教育？（不定向選擇）

A、幫助投資者了解各種不同的證券投資基金

B、幫助投資者了解投資風險，注重產品選擇與自身的風險承受能力

C、幫助投資者了解證券投資市場


D、幫助投資者了解證券投資基金的運作形式

E、幫助投資者了解證券投資基金的創新形式和發展趨勢

F、其他


16、您對目前接受的投資者教育內容的滿意程度如何？

A、非常滿意


B、比較滿意


C、一般


D、不滿意

第三部分：對理性投資、長期投資的認識


17、您是否了解所投資基金產品的風險級別？（單選）

A、很了解

B、比較了解

C、一般

D、不了解

18、在您購買基金的過程中，銷售人員是否要求您進行風險承受能力測評？（單選）

A、銷售人員主動提示並進行測試，同時按照測試結果推介產品


B、銷售人員主動提示並進行測試，但沒有按照測試結果推介產品

C、銷售人員主動提示，但自己沒有參加測試

D、銷售人員主動介紹過，但未提供測試

E、銷售人員沒有做過任何提示


19、您認為基金銷售機構對您進行風險評估測試是否必要？（單選）

A、很有必要，根據我的風險測試結果，可以推薦給我合適的基金產品，作為主要投資依據

B、有一定必要，但我的風險承受能力經常在變化，可以作為投資參考之一

C、沒有必要，我並沒有認真填寫，就走個流程而已

D、沒有必要，我對測試的結果不認可，實際上沒有什麼幫助

E、不好說，視我當時的情形而定


20、您投資基金的首要目的是？（單選）

A、抗通貨膨脹的保值手段

B、長期持有實現財富增值

C、短期內實現財富快速增值

D、其他

21、您在選擇具體的基金品種時，考慮的主要因素是？（不定向選擇）

A、基金公司品牌

B、過去1年的基金業績表現和收益排名，

C、過去3-5年的基金業績表現和收益排名，

D、是否是明星基金經理

E、過往分紅紀錄

F、基金的投資策略，是否和自身的投資理念相同

G、手續費、管理費等相關費用的高低

H、專業評級機構對基金的評級和推薦

I、基金產品的宣傳、媒體的引導以及客戶經理的推薦

J、目前的股票市場情況

22、您贖回基金的主要原因是？（不定向選擇）

A、自己需要現金


B、預計未來股票市場有下跌的可能

C、基金運作不穩定，基金經理發生變動

D、基金業績跟其他類似基金相比很差


E、基金投資的收益已達到預期目標

F、基金投資的收益預計無法達到預期目標

G、基金管理公司發生股權、高管等重大事項


H、客戶經理建議

23、您認為持有基金期限至多長（貨幣基金除外），才可以算是長期投資？（單選）

A、6個月以上

B、一年以上

C、三年以上

D、五年以上

『柒』 金融市場的調查問卷設計有哪些原則

金融市場調研是產品研發及顧客需求的第一步，這就需要通過已有顧客的售後反饋初步設計問卷。在設計問卷時，需要遵循以下原則。

（一）相關性：即所設計的問題要與問卷主題相關。不同的產品滿足的客戶需求不同，同樣的產品注重的點也不同。這就要求企業對產品要有清晰的定位，明確顧客需求。例如，由商業銀行和正規金融機構自行設計並發行的產品，需要了解怎樣的理財產品能夠吸引客戶，同時是否有合適的期限以及科學的收益分配分方式等。要盡量避免問卷中出現與主題不相關的問題。

（二）一般性：即問卷問題是否符合一般的常識。問卷問題如果出現常識性錯誤，不僅不利於問卷的數據分析，還會使被調查者輕視調查者水平，降低調查質量。

（三）邏輯性：問卷的設計要有整體感，這種整體感即是問題與問題之間要具有邏輯性，獨立的問題本身也不能出現邏輯上的謬誤。問題設置要有相關性，調查對象就會感到問題集中、提問有章法。相反，假如問題是發散的、帶有意識流痕跡的（比如在基礎信息部分提問產品相關問題，然後又問基礎信息），問卷就會給人以隨意性而不是嚴謹性的感覺。那麼，將市場調查作為科學經營決策過程的企業就會對調查失去信心。邏輯性的要求是與問卷的條理性、程序性分不開的。在一個綜合性問卷中，調查者可將差異較大的問卷分塊設置，從而保證每個「分塊」中的問題都密切相關。

（四）明確性：明確性即問卷的問題要清晰明確，這是單就問題本身而言的。首先要求問題本身不能有歧義，沒有語病；其次要求問題便於回答。一般問卷填寫時間應在20分鍾之內，若問題復雜，會對被調查者的體驗造成影響。

（五）非誘導性：非誘導性就是問題中不能攜帶個人感情，更不能通過心理效應誘導顧客。誘導顧客的情況是要堅決避免的，這會導致數據分析出現毀滅性誤差，進而影響產品設計。另外一個無法避免的問題是問卷設計者會帶入個人的價值觀。這是與生俱來與後天個人經歷所致的，無論個人怎麼控制都無法擺脫。這就需要進行團隊合作，多個成員共同對問題進行修改。

（六）便於整理分析：企業或個人自媒體發布問卷的最終目的是通過問卷調查進行數據分析，進而了解顧客需求。如果所設計的問卷整理分析困難，那便失去了意義。因此數據要能夠進行累加，且累加後的相對數要有意義，能為實際問題提供參考。拿手機來說，顏色就是一個不錯的調查項目，因為選擇某種顏色的次數可以累加，可以得出各顏色的百分比，還可以知道哪種顏色是最受歡迎的。這些結果可以為設計手機顏色提供參考。