投資客戶代表

❶ 銀行客戶代表是不是就是銷售銀行的業務啊，讓客戶存錢之類的。具體做什麼

銀行里員工服飾相近，分工略有不同，銀行客戶代表的日常工作內容：
1、接聽客戶服務電話；高效、規范受理和回復客戶咨詢、查詢、投訴、建議以及其它客戶服務工作，向客戶提供優質服務，維護客戶用卡安全；
2、協助主管收集客戶反饋以提高產品、服務以及活動等；以優質的服務建立並保持與客戶的關系；
3、根據既定的政策和流程確保卡中心和客戶的信息安全；
4、遵守相關法律法規公司政策，合規操作，確保客戶帳戶安全；
銀行客戶經理(銀行作為特殊的企業，其客戶經理說的明白點就是銀行的銷售人員)可說是銀行與客戶交流的橋梁，工作主要是以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中間業務，並負責維護客戶關系。

❷ 懂金融行業實操的來～小女子想做個金融行業的銷售或者客戶代表，比如創投。投資。基金或者證券。。。

勇氣可嘉，現實殘酷：

• 今年來十餘家券商高層調整 員工對裁員減薪已麻木（2018-09-12）

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❸ 中國的財務規劃師主要從哪些人才中產生 證券投資、投資咨詢、保險經紀、客戶代表

證券投資、投資咨詢、保險經紀、客戶代表

❹ 投資理財公司的客戶代表是做什麼的

投資顧問。投資顧問是指專門從事於提供投資建議而獲薪酬的人士，它是專戶理財服務中非常重要的角色。

客戶在接受專項理財服務的過程中，第一個遇到的服務者就是投資顧問，並且投資顧問與客戶的溝通與交流將貫穿服務的始終。投資顧問的任務是幫助客戶達成財務目標，為此他需要始終與客戶保持全面深入的交流。

投資顧問幫助客戶理解財務知識和投資常識，了解專戶理財業務；幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區；引導客戶理解和評價風險。

❺ 客戶經理和經紀人的區別在哪裡

在很多人心目中，客戶經理就是為客戶進行股票買賣操作的證券經紀人。這樣一種觀念有其正確的一 面，但並不全面。客戶經理確實就是我們平常所說的證券經紀人，但在不同的證券公 司中，盡管大家可能都叫客戶經理，但其服務內容、工作形式卻可能會有很大的不同。 客戶經理的類型 在一些證券公司中，並沒有客戶經理，有的是「客戶代表」、「經紀人」，或是「投資顧問」等。但這些只不過是名稱上的區別罷了，他們所做的可能是完全相同的工作。從工作方式與提供的服務來區分的話，客戶經理可以分為銷售型、服務型與全面型這 樣三種類型。 銷售型客戶經理：僅負責客戶開發，而不負責客戶服務工作。通常可以根據客戶的交 易量或資金量提取獎金。 服務型客戶經理：負責為客戶提供服務，但不需要進行客戶開發工作。通常領取固定工資。 全面型客戶經理：不僅要自己去開發客戶，而且要負責為這些客戶提供服務。通常是以客戶的傭金收入分成為主要收入來源。 從職業選擇的角度講，這幾種類型的客戶經理各有其利弊。銷售型客戶經理對專業知識的要求相對不高，但由於可以獎金提成，卻可能取得相當高的收入。但其缺點在於與客戶缺乏聯系，對客戶缺乏控制能力，難以發展屬於自己的客戶。如果無法開發出新客戶的話，他們的收入可能比較低。而服務型客戶經理則正好相反。他們不需要花 功夫去開發客戶，收入也比較穩定。但由於他們缺乏開發新客戶的能力，自主性與收 入空間也就比較有限。全面型的客戶經理由於不僅能夠開發新客戶，而且能夠通過自己的服務抓住客戶，這使得他們的自身價值能夠得到最大體現，取得最大的事業發展機會。但要具備這些能力，可能需要艱苦的學習與實踐。 客戶經理的發展 由於我們的證券市場是從營業部櫃台起步，客戶經理概念的引進只是最近幾年的事情。但從世界證券市場的發展來看，可以說證券市場是隨著客戶經理的出現而出現的。 當時的客戶經理被稱為經紀人，他們是真正的全面型客戶經理。這些經紀人基本上就是一些個體戶商人，充當著證券發行機構與投資者之間、投資者與投資者之間的中間人的角色。他們必須能夠發現願意通過他們進行證券買賣的投資者，向他們提供證券買賣的信息，為他們進行證券買賣的操作。 隨著證券市場的發展，逐漸出現了證券經紀公司，由一系列的工作人員來從事原來由 經紀人一個人來完成的工作。一部分人專門負責與投資人打交道，開發新的客戶，接 受客戶的買賣委託；一部分人專門通過證券交易所或其他的證券經紀公司，執行這些買賣委託；另一部分人則專門負責與發行證券的公司打交道；還有另外的一些人則可 能從事其他的一些輔助工作。 在這些證券經紀公司中，盡管為客戶提供信息、進行證券買賣的工作是由公司中許多人共同協作來完成的，但負責與客戶打交道的人員仍然起著至關重要的作用。因為證券經紀公司的所有服務內容，都是通過這些人員來提供給客戶的，證券公司也依賴於這些人來開發新的客戶。客戶所說的經紀人，也就是指的這些直接與客戶打交道的人員，而這些經紀人仍然是屬於全面型的客戶經理。因為他們不僅要開發新的客戶，而且要為所開發的客戶提供服務。 隨著證券市場的進一步發展，證券公司也出現了新的經營模式，一些公司不再有傳統的全面型的經紀人。這些公司不再為客戶提供全面的、一對一的服務，而是僅提供交易跑道及其他一些有限的服務，以低廉的價格來吸引客戶。這些公司也可能不再依靠 經紀人來開發新客戶，而是通過大眾媒體的廣告來吸引客戶自己上門。當然，這些證券公司中仍然會有與客戶打交道的人員，比如接受客戶咨詢的服務人員，或者是負責 開發客戶的銷售人員。盡管這些人員所提供的服務內容與工作方式與傳統的經紀人已經有很大的不同，客戶仍然習慣性地把他們稱為股票經紀人。因此，我們現在所說的經紀人，可以分成全面型、銷售型、服務型這樣幾種類型。 與此同時，盡管絕大多數投資者仍然是習慣於使用「經紀人」這一名稱，但越來越多的證券公司卻把他們的這些員工稱為「客戶經理」或其他的一些名稱。這主要是由於相對經紀人這一名稱，客戶經理等新的名稱，更准確地體現了這一工作與客戶交流、為客戶服務的性質。 最具潛力的職業選擇 證券行業發展的必然趨勢 隨著證券市場的開放、浮動傭金制的實施、券商競爭的加劇，證券行業的利潤空間會越來越小。為了自身的生存與發展，證券公司必然要採取措施壓縮人員成本、提高創 收能力。實際上，目前已經有許多公司在實施降薪與裁員，相信許多從業人員已有切身體會。而且，以現有的技術手段，當前證券公司中的許多工作崗位，包括電腦、財會、櫃台，甚至營業部管理人員，仍然有很大的壓縮空間。 但另一方面，目前國內證券公司中真正具有市場開發能力、能夠為公司增加收入的員工，其實是非常缺乏的。證券公司對於既能夠開發新客戶，又能夠為這些客戶提供服務的客戶經理，需求是非常巨大的。在大多數國外證券公司中，人數最多的就是客戶經理。因此，對於今天證券公司中的許多員工來說，今後要麼是改做客戶經理，要麼 就只有離開證券行業。 高收入不可否認，現在國內很多證券公司，推行客戶經理制度仍然是安置多餘人員的無奈選擇。這使得一些從事客戶經理工作的員工有一種低人一等的感覺。實際上，在成熟的證券市場中，客戶經理始終是證券公司的主力，也是全社會收入最高的職業之一。就是在目前的國內市場上，成功的客戶經理的收入也是非常可觀的。 對證券公司來說，最根本的競爭力就在於人。要想贏得客戶，擴大市場，最終還是要靠人的工作。如果你能夠為公司帶來新的客戶，又能夠抓住客戶，公司當然願意在你身上花錢。在國外證券公司的全部成本構成中，支付給員工的工資、獎金，始終是最主要的部分。而目前國內證券公司中，對大客戶的返佣比例很多要達到60% 以上。如果你能夠吸引足夠的客戶的話，這些返佣中的很大部分就可以成為你的收入。 從未來的發展前景來看，金融服務行業可以說是中國發展潛力最大的行業之一。在今後的五至十年中，中國的個人投資理財顧問行業可以達到每年數十億元的市場規模。無論以什麼標准來說，這都是一個非常龐大的市場。更重要的是，這一市場還剛剛處於起步階段，真正著力於這一市場開發的客戶經理還不多。對於目前及時介入這一市場的客戶經理來說，其領先優勢將是非常明顯的。我們大家都還記得保險經紀業剛起 步的時候吧？最早從事這一行業的人，其收入已經是非常優厚了。 獨立性強我們在進行客戶經理培訓時，經常會向學員問這樣一個問題：如果你有錢的話，最希望做的是什麼事情？相當一部分人都回答說要開辦自己的公司，自己做老闆。其實，做老闆並不一定賺錢。但很多人寧可少賺錢也要自己做老闆，因為這樣就可以不必看別人的眼色行事，可以有最大的獨立自主性。而作為客戶經理，可以說就是擁有了自己的事業，做自己的老闆。 對客戶經理來說，其收入的高低，並不依賴於職位的高低、是否得到老闆的嘗試，而是完全取決於其所擁有的客戶的價值。因此，擁有了客戶，或者說是擁有獲得客戶的能力，就是擁有了最寶貴的資產，擁有了自己的本錢，而不需要看老闆的眼色了。反 過來可能倒是老闆要看你的臉色，把你伺候好，因為否則的話，你就可能把客戶帶到競爭對手那裡去了。 能力要求不高 與其他一些收入高但專業性很強的職業不同，客戶經理對個人能力並沒有特別的要求，幾乎每個人都能做好。這並不是說做客戶經理很容易，只是客戶經理的困難與智力、個性等先天條件無關，與學歷、社會關系等後天因素也沒關系，而是體現在它要求客戶經理必須有持之以恆、堅持不懈的精神。因此，如果做不好客戶經理的話， 99% 以上都不是因為能力不行，而是沒有真正地想做好。 就我們的經驗來說，高智商、高學歷的人往往反而做不好客戶經理。這不是說腦子好、學問多會對做客戶經理造成傷害。只是有這些條件的人往往會希望做一些能力要求更高、更有挑戰性的工作，而不是一些簡單的重復勞動。而對客戶經理來說，其工作中相當大的一部分就是一些看似簡單、重復性的工作。 當然，這並不是說所有的人都應該去做客戶經理。對許多人來說，從事其他的工作可能更能實現自身價值，滿足人生追求，他們就不應該做客戶經理。然而，對於一些希 望取得更高的收入，獲得更大的人生自由，願意與人交往而又願意刻苦努力的人來說，客戶經理這一職業則是提供了一條前所未有的發展道路。

❻ 中國公司職位名稱怎麼排的，從大到小

董事局（也叫董事會）2.董事長3.總經理（也叫執行總監）4.經理5.主管（或主任）6.組長（或科長、拉長、車間主任）7.班長8.員工管理層（領導班子）、中層幹部（各部門負責人）

一般公司的話 董事長 總經理 副總 總經理助理 秘書 人力資源總監 銷售總監 生產總監 各個部門（如研發、稽核、宣傳、質檢等） 經理。

(6)投資客戶代表擴展閱讀

職位

職位（position），它是指機關或團體中執行一定任務的位置，即只要是企業的員工就應有其特定的職位，它是指在一個特定的企業組織中、在一個特定的時間內、由一個特定的人所擔負的一個或數個任務所組成，簡單地講，職位是指企業的某個員工需要完成的一個或一組任務的人，隨著語義的拓展，職位也代表著職務。

❼ 投資公司作為中介平台，將借資方抵押物抵押到投資方的客戶代表名下是否合法

你好，迄今為止，與擔保融資有關的法律法規有
《融資性擔保公司管理暫行辦法》
《中國銀行業監督管理委員會辦公廳關於加強對商業銀行開展融資類擔保業務風險管理的通知》（銀監辦發[2003]145號）
《中國銀行業監督管理委員會辦公廳關於銀行業金融機構與擔保公司開展合作有關問題的通知》
（銀監辦發[2009]57號）
中華人民共和國財政部關於印發《中小企業融資擔保機構風險管理暫行辦法》的通知（財金〔2001〕77號）
這裡面多是對擔保責任金額、擔保責任余額、擔保比做出的規定，對於抵押物權證書和抵押物實體的保管與處置並沒有詳細說明。
因此，此類模式是合法的。
但這裡面存在幾個隱患
1.資方抵押物歸投資代表保管後，擔保公司是否還繼續承擔擔保責任
2.投資代表如何產生。對於投資代表跑路或者未來擅自處置擔保物，如何防範制約和如何善後。
以上幾個問題不解決，這種擔保模式比普通的擔保公司擔保風險來得更大。
建議謹慎行事，一次跑路就能把多少年高息放貸得來的本息喪失殆盡，安全第一。
另外需要補充的是：
這種模式避免了擔保公司從中擔保的手續費，使得資金成本能夠降低，但對於抵押物的估價、處置，抵押物是否存在重復抵押，以及對於擔保資金的流向，沒有了擔保公司從中協調考察，投資者是否能對以上問題做出安排。

❽ 投資顧問公司的客戶代表是做什麼的

1、投資顧問要去找客戶的方法有很多，尋找潛在客戶是銷售循環的第一步，在確定市場區域後，就得找到潛在客戶在哪裡並同其取得聯系。在尋找潛在客戶的過程中，可以參考以下「man」原則：
m：
money，代表「金錢」。所選擇的對象必須有一定的購買能力。
a：
authority，代表購買「決定權」。該對象對購買行為有決定、建議或反對的權力。
n：
need，代表「需求」。該對象有這方面（產品、服務）的需求。
2、投資顧問是指專門從事於提供投資建議而獲薪酬的人士，它是專戶理財服務中非常重要的角色。客戶在接受專項理財服務的過程中，第一個遇到的服務者就是投資顧問，並且投資顧問與客戶的溝通與交流將貫穿服務的始終。投資顧問的任務是幫助客戶達成財務目標，為此他需要始終與客戶保持全面深入的交流。

❾ 請教大哥大姐：去投資管理公司當客戶代表，還是去非常有名的證券公司當客戶經理 好啊

應該去證券公司當客戶經理,,說句心裡話，你能到證券公司，做客戶經理卻實不錯，有句俗話說的好：吃的苦中苦，方為人上人;我接觸不少客戶經理，現在大部分都是中層幹部，他們的特點一是鑽研金融投資基礎知識，二是埋頭苦幹，有敬業精神，三是搞好上下級關系。其中有一個姓郭，現在當上了北京某大證券公司經理。現在你還年輕走上社會不容易，多接觸一些人積累一此經驗，為日後的發展打好基礎，祝你一帆風順，事業成功。

❿ 證券公司的客戶代表具體是做什麼的

簡單地說，就是以證券投資者為客戶，以所屬證券公司提供的相關服務產品為銷售品，盡量為所屬證券公司拉來更多客戶的人。

本質上跟一般商業公司的銷售和市場代表沒有什麼區別。區別只在於所提供的產品不同罷了。