保險代理人對客戶的幾大服務

Ⅰ 保險代理從業人員在售後服務階段應為客戶提供的服務主要包括( )

保險公司售後服務主要負責保單保全服務，協助理賠服務，保險咨詢服務，此為定向服務；社區服務人員負責社區客戶服務，開拓社區市場，此為定點服務。
售後服務：
第一，保單保全服務。所謂保全，就是讓保單在保險期間內始終處於完備狀態，能夠時刻體現客戶意願，保證客戶利益的一種行為。保持客戶的基本信息得到及時更新，便於保險公司能夠有效聯系客戶。
第二，協助理賠服務。理賠服務就是幫助客戶確認保險責任、准備理賠資料、辦理理賠手續、送達理賠金等服務項目。對於客戶而言，一般不太清楚保險理賠的流程、所需的資料、辦理何種手續等，由於資料不全或流程不對往往會延長獲得理賠的時間，甚至影響理賠的金額。有服務人員准確地協助客戶辦理理賠，情況就不一樣了。
第三，保險咨詢服務。售後服務專員在日常經營中，會遇到很多沒有購買過保險的准客戶咨詢保險的相關問題。其實，已經購買過保險的老客戶，由於對保險有所了解，對保險的疑問也就更多。因此，在售後服務中，解答老客戶的疑問、應答客戶的咨詢也是重要的一個環節。
社區服務人員：
1、社區服務，對公司影響力在社區的傳播負責，保障公司的最大利益；
2、開拓社區市場，對社區內住戶的保險需求進行分析，分類針對性的進行保險行銷服務，最終展現社區服務專員的專業素養，服務精神。
售後服務及社區服務的意義：
對客戶而言，優質的售後服務及社區服務可以使保險合同保持有效、保險保障適合需求、保險理賠及時舒心。保險公司和服務專員幫助客戶維持合同有效，可以避免客戶因為忘了繳存續期保費而致使合同中止或終止，從而影響保險效力；社區服務可以了解客戶的家庭結構、年齡、身體狀況、經濟條件、社會地位等變化情況，對保險的需求也隨之變化，及時為客戶改變保險構成、調整保障額度，提供適當的保險咨詢服務，才可以保證客戶的保險保障利益。
對服務人員而言，優質的售後服務和社區服務可以贏得穩定的收入、贏得客戶的信賴和支持、贏得更多的簽單機會。服務人員幫助客戶及時續保，准時投保，方便了客戶、幫助了客戶，也使自己的收入得到保證；及時為客戶傳遞保險行業資訊、險種信息，幫助客戶分析投保條件、調整保險組合計劃，為客戶辦理各類保全、理賠服務，讓客戶對自己更加信任。這些善意、持續的售後服務和社區持續性服務不僅會贏得客戶信任，更重要的是售後服務人員會因此形成個人品牌。

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Ⅱ 保險代理人怎麼維護客戶

1.要充分掌握客戶的全信息。
2.節假日要主動聯系客戶，打電話或發簡訊。
3.當客戶有需要時，第一時間趕到，從客戶角度幫客戶解決問題。

Ⅲ 保險代理人的服務環節包括哪些

代理人主要是客戶經理、理財規劃師，從專業角度幫助客戶分析、合理布局家庭財務：保險、銀行、投資的配比，從而做到進攻退可守。

Ⅳ 在保險產品買賣過程中保險人為客戶提供的各種服務叫( )

保險經紀行業在中國剛剛興起，保險經紀人這個概念對很多國人來說還非常陌生。其實，保險市場的主體除了被保險人和保險公司、再保公司以外，還存在保險經紀人、保險代理人、保險公估人。保險經紀公司最主要的工作是針對不同客戶的個性化需求，提供顧問和咨詢服務，然後代表客戶去組合和選擇保險公司的產品。保險經紀公司是在充分考慮投保人的利益的基礎上，為投保人與保險人訂立保險合同並提供中介服務。而保險代理公司則是站在保險公司的立場上進行單純的從事某一保險公司保險產品的銷售工作，與保險經紀公司是有著本質區別的。
在消費者購買保險產品的過程中，保險經紀人作為推薦人、代理人可謂對消費者的最終選擇起到了極大的影響，那麼作為一個合格的保險經紀人需要在保險業中起到什麼樣的作用呢？一、促進保險市場的公平交易和有序競爭。二、減輕保險人負擔，促進保險市場發展。三、有助於解決保險代理市場混亂的問題。四、有利於引進外資。在國外，保險經紀人行業較為發達，外商習慣於通過保險經紀人為其尋求保險人，安排保險項目，辦理理賠手續。
那麼保險經紀作為保險中介的一部分是否有存在的必要呢？客戶又是否能從保險經紀人那裡獲得保險市場其他主體無法提供的服務呢？這些問題的答案是肯定的：
1.保險公司與投保人之間從保險合同上看是利益的相對方，當雙方的利益產生沖突時保險公司出於維護自身的利益的考慮，可能無法站在最有利於客戶的角度做出最有利於客戶的決定。而保險顧問則完全代表客戶利益，從客戶的角度出發，為客戶爭取最好的保險利益。
2.投保的客戶在保險知識方面是無法與保險公司相比的，屬於弱勢群體。保險經紀人是保險行業的專業咨詢人士，他的使命就是幫助投保人處理保險事務，使客戶的保險能力與保險公司處於同一水平，從而使保險市場更加成熟，進入良性循環。
3.保險經紀人參與項目保險會進行大量的分析風險、製作承保資料、設計保單條款、評估保險公司報價、協助選擇承保人等工作，有利於更好地提高客戶的經營和風險管理效率及質量，同時降低投保項目投入的精力及成本。
4.保險經紀業務有利於投保項目更加經濟、合理地獲得足夠的保險保障，達到降低風險、購買保險保障和自留風險之間的最佳平衡。即保險經紀公司會充分考慮投保項目的實際情況，量體裁衣製作最佳保險方案，使客戶以較低的價格獲得充分的保障。
5.保險經紀人的專業化服務使客戶的各種可保風險得到有效的規避和科學的管理，從而必將大大降低客戶的出險概率，使保險公司的賠付率大大降低從而受益。
那麼經濟人有哪些報考條件資格呢？我國已頒布的《保險經紀人管理規定（試行）》第9條規定：報名參加者必須具有大專以上學歷，這樣有利於提高從業人員的整體素質，為經紀人服務奠定良好的人員基礎。第12條規定：有下列情況之一者，不得參加保險經紀人資格考試，不得申請領取《資格證書》。具體如下：（1）曾受到刑事處罰者；（2）曾因違反有關金融法律、行政法規、規章而受到行政處罰者；（3）中國人民銀行認定的其他不宜從事保險經紀業務的人員。另據有關規定，在校在讀的大專生、本科生不具備報考資格。
如有其他保險疑問，請來：多保魚講保險！，

Ⅳ 全國有多少保險業務員一個人業務員要服務多少個客戶

目前從業保險人員超過900萬人，也就是說，中國平均每六個人就有一個人銷售過保險。下面是關於保險業務員服務的相關說明：
1. 保險業務員要站在客戶的角度上，為他們考慮，說店裡經常搞活動，會贈送超值禮品，加一下微信，方便通知，也可以進一下群，群里經常發代金券，老年人保險優惠，還有專門發嬰兒的教養方法，寶媽們經常互動，跟他們塑造好加微信和進群的價值，也可以拉其他進群，這樣就把客戶不費力氣的裂變了。
2. 保險業務員要動用自己的人際交往能力：
(1) 用自己的關系，比如說我是你的最好的朋友，或者我是你的親戚來打動客戶。
(2) 還有一些人用自己從業的時間打動客戶。我已經幹了十幾年，我是專業的。
(3) 但今天的市場競爭，已經由代理人之間的競爭變成互聯網代理人多家的競爭。客戶也會自己去找條款，找產品。無論是什麼樣的品牌，都要以合同為准，無論是什麼樣的朋友都要以產品為准，無論是從業多少年的人，都要以專業性為准。
3. 不同業務能力保險業務員服務客戶不同， 一般業務員一個月成交2單，已經是非常優秀的，因為保險業務員誇大了保險的作用，人對保險行業存在很大的反感，保險種類過於繁多，手續麻煩等等，所以要精確客戶的定位，客戶來源等等。
拓展資料
關於保險業務員的相關知識
1. 業務員首先是代理人和自己有契約關系。客戶在自己手裡買了保險，所以客戶的要求，甚至是保險之外的要求，代理人一般都會盡力盡力達成。
2. 其次是保險代理人經常接觸疾病、醫療方面的知識，對醫院、就醫生流程比較熟，交給他們做，沒准比自己做效果還要高。
3. 言外之意就是厲害的保險銷售，應該會提供保險之外的附加值服務，能有效幫助客戶解決保險、生活或事業方面的難題，多面手更面面手。
4. 羅胖這段話的後半段並沒有講錯，相較其他多數人，保險代理人與疾病、報銷、醫院打交道的時間，確實比其他人要高得多，這事也熟練得多。