融庫策劃

⑴ 企業年度融資計劃如何寫

通過網路文庫查找可得；http://wenku..com/view/fce03c8acc22bcd126ff0c0a.html
融資計劃書，其實是一份說服投資者的證明書。也稱之為商業計劃書。是公司、企業或項目單位為了達到招商中小企業融資和其它發展目標之目的，在經過前期對項目科學地調研、分析、搜集與整理有關資料的基礎上，根據一定的格式和內容的具體要求而編輯整理的一個向讀者全面展示公司和項目目前狀況、未來發展潛力的書面材料。它有別於傳統的《項目建議書》和《項目可行性研究報告》。商業計劃書考慮問題更全面，更注重操作性、更強調經濟效益，也有不同的格式和內容的具體要求。另外二者所針對的對象也有所不同，前者是針對我國各級政府和其它有關部門的要求而整理的書面材料，而商業計劃書是針對各類潛在的投資者而一開始就需要准備的一項最重要的書面材料。並且，如果國際中小企業融資是你中小企業融資計劃的一個范疇，那麼你一定要准備一份英文版的商業計劃書。
行動步驟
對它的撰寫，首先要了解四項內容：
一、為什麼要撰寫融資策劃書？
建議：美國的一位著名風險投資家曾說過？風險企業邀人投資或加盟，就象向離過婚的女士求婚一樣，而不像和女孩子初戀。雙方各有打算，僅靠空口許諾是無濟於事的。對於正在尋求資金的風險企業來說，商業計劃書就是企業的電話通話卡片。商業計劃書的好壞，往往決定了投資交易的成敗。
企業整理、撰寫商業計劃書的過程，也是首先把該項目推銷給企業和企業家自己的過程。作為連你自己都不相信的融資計劃，你是不可能推銷給別人的，更不用說精明過人的國內、國際投資者。反過來，即使一個實際上很好的項目，如果沒有通過商業計劃書這一眾多投資者認可的文字方式充分展示出來，其結果很可能仍是把項目留給了企業家自己。其次，商業計劃書還能幫助把計劃中的風險企業推銷給風險投資家，它的主要目的之一就是為了招商中小企業融資，謀求更大發展。最後，對已建的風險企業來說，它還可以為企業的發展定下較具體的重點和方向，從而使員工了解企業的經營目標，並激勵他們為共同的目標而努力。
商業計劃書的重要性不言而喻。現代招商中小企業融資沒有商業計劃書幾乎是不可能成功的，同樣沒有一個正規、完整的商業計劃書那也是希望渺茫。一個很簡單的原因就是：所有投資者首先面對的是您的商業計劃書而不是您的項目。
二、寫融資策劃書需要參考的資料
建議：如果第一步您能給予肯定答案，並且希望知道更多的關於融資、以及融資計劃書的知識，那麼筆者推薦您參考以下書目：
1）《融資與創業：如何寫好融資計劃》作者：詹強 出版社：西南財經大學出版社
創建企業首先要擬定詳細的計劃。不管是為企業的創建提供資金還是為企業的擴張提供資金，多數投資者一定要先看融資計劃書，然後才會考慮是否出資。企業所有人還應闡明其商業活動的目的和目標，而計劃書是表明它們的極好形式。
2）《融資投資規范高效操作規程》作者：陳興平 出版社：中國時代經濟出版社
如何才能規范高效地進行商務運作?首先要了解和掌握政府的相關法規和制度，其次要掌握現代管理理論、理念和方法，在此基礎上運用現代管理技術對商務運作規程進行最優化設計。 本套叢書由政府有關部門官員、企業、銀行和高等院校從事管理理論研究的專家和長期從事實際管理工作的專家共同設計，採用圖表形式，對商務運作規程進行科學設計，為企事業單位及其他單位和個人提供一套規范、高效的商務運作路線圖。
3）《項目融資》作者：張極井 出版社：中信出版社
本書作者具有多年的跨國項目融資的豐富經驗，他從企業籌資的角度出發，對國際上通行的項目融資的基本原理、方法、結構、案例做了比較系統的闡述和介紹，為讀者提供一本入門的參考書。
三、要知道融資計劃書的格式與內容
建議：盡管每一份商業計劃書都有各自的特色，但是投資者們還是希望看到其共同點，即融資計劃書的基本構成和內容：
第一部分：計劃摘要。（計劃摘要濃縮了的商業計劃書的精華，主要是用來激起投資者的興趣，以求一目瞭然，以便投資者能在3 到5 分鍾時間內評審計劃並做出初步判斷。）
第二部分：綜述。主要包括：1 、公司概述；2 、技術、產品（服務）；3 、市場分析；4 、競爭分析；5 、營銷策略；6 、投資說明；7 、投資報酬與退出機制；8 、風險分析；9 、人員及組織管理；10、經營預測；11、財務規劃分析。
第三部分：附錄（包括附件和附表，如範例所示）
附件：1.營業執照影本；2.董事會名單及簡歷；3.主要經營團隊名單及簡歷；4.專業術語說明；5.專利證書/ 生產許可證/ 鑒定證書等；6.注冊商標；7.企業形象設計/ 宣傳資料（標識設計、說明書、出版物、包裝說明等）；8.演示文稿及報道；9.場地租用證明；10. 工藝流程圖；11. 產品市場成長預測圖；
附表：1.主要產品目錄；2.主要客戶名單；3.主要供貨商及經銷商名單；4.主要設備清單；5.市場調查表；6.預估分析表；7.各種財務報表及財務預估表；
四、是否要請專業咨詢公司來撰寫融資計劃書？
建議：您或許正在創辦一個風險企業，或者正有一個好項目等待運作，可是資金的欠缺使您愁眉不展，為此您准備或者已經開始尋找能為您解決這一問題的救星——投資者。通過以上的介紹您已經了解到關於一些融資計劃書的知識，筆者也希望您能親自製作出您的商業計劃書，因為您是優質項目的發現者與開拓者。但是，做商業計劃書的基本程序與要求，還有一些應當注意的嚴重問題與細節，您可能還不太清楚！或許您會說：「我有《商業計劃書》」。是的，您有，但是您的《商業計劃書》否顯示出您具有管理好公司的經驗？是否顯示了您有能力償還借款？是否顯示出您已進行過完整的市場分析？是否能打消投資者對產品/ 服務的疑慮？是否連技術上的外行也能讀懂？是否在結構上清晰、文法上全部正確？是否讓您的英文商業計劃書在語言上被挑剔的國際投資者審核接受？
……這一切都將阻礙您做計劃的進度，那麼，如果您找一個專業的商業計劃書撰寫機構來完成的這項工作會顯得更為有效。他們能夠讓您的商業計劃書輕松地避開以上的問題，促使您得中小企業融資活動少走彎路，更能夠提供給您最新的投中小企業融資市場信息以及協助您的中小企業融資工作。
技巧與策略
在了解並參與了融資計劃書的制定之後，我們還需要掌握以下的一些技巧，才能讓你的融資計劃書更為完美：
第一、對融資計劃書的論證。主要是指計劃中的項目的可行性和項目的收益率的論證。
第二、需要了解身邊的融資途徑的選擇。你做為融資人，應該選擇成本低，融資快的融資方式。
比如說發行股票，證券，向銀行貸款，接受入伙者的投資。如果你的項目和現行的產業政策相符，可以請求政府財政支持。
第三、融資計劃中的金額分配。所融資金應該專款專用，已保證項目實施的連續性。
第四、計劃確定融資的歸還。項目的實施總有個期限的控制，一旦項目的實施開始回收本金，就應該開始把所融的資金進行合理的償還。
第五、融資計劃中的利潤分配。
如果以上的五項技巧與策略您以及您的融資策劃者都掌握了，相信這份融資計劃書一定會寫的很完美了。

⑵ 融資策劃的融投資關系

相對而言，一般大眾觀念上對「投資」的概念認知比較簡單，概括起來有兩大特徵：一是投資即「為達到一定目的而投入資金」，二是「投資」有風險，相對於「融資」有更大的風險。
在本書所定義的「融投資」概念里，投資不僅僅是投入資金貨幣，而是投入資源。作為投資（融資）主體的人，其體力、智慧、關系、知識、經驗等等，作為人類差異化的技能，作為進行現代經營活動所必須的社會資源，都可以是「投資」的形式和內容，也當然可以成為「融資」的形式和內容。
根據商務策劃的基本原理，商務是指一切以利益為目標、以交換為過程、以貨幣為表現的個人或組織行為；商務策劃是以獲得社會交換中的更多優勢和利益為目標，通過創造性思維的有效整合，形成完整執行方案的過程。基於這一基本原理，商務策劃中的「融投資策劃」所闡述的廣義「融投資」理念，在人類古今中外的人生經營、商務活動中，成功的例證比比皆是：
三國時的劉備文武兩不行，人力、物力、財力都極度匱乏，為了經營恢復漢室的宏大事業，三顧茅廬邀請身無分文也無家世背景的諸葛孔明，融取的就是諸葛亮的智慧和能力，使他成為劉蜀與曹魏和孫吳三家競爭謀利的最重要資本，而劉備用來交換諸葛亮這一「稀缺資源」的代價，也並非「貨幣金錢」，而是「夢想、尊重、情感、信任」等非物質因素，換句話說，是劉備特有的社會資源、人際資源；至於諸葛亮願意用「鞠躬盡瘁，死而後已」的全部自我資源來交換，又是受到了雙方共同的社會環境背景資源、彼此認同的文化傳承資源的影響。
當代的海南航空公司1995年去華爾街融資，雖然只融入了量子基金旗下「美國航空投資公司」的2500萬美元的投資，這對於一家新建航空公司而言明顯偏少，甚至可以稱為「杯水車薪」，但此「資源」的真正價值卻在於其美資背景和當時威振世界金融市場的大鱷索羅斯後台，這個「融資」策劃帶來了超強的對其他的新資本的吸引力和市場信服力。其後，1997年6月發行7100萬股B股，募集到3337萬美元；1999年發行20500萬股A股，募集資金9.43億人民幣，使海航成為國內第四大航空集團，之後一系列的融資策劃直到發展成為「大新華航空集團」。
而了解這個著名的融資策劃過程和細節，我們可以發現，海航當年的總裁陳峰個人獨特的「社會資源」，也是獲取這一「稀缺資源」的重要交換因素。
在本書所定義的「融投資」概念里，和傳統大眾觀念上的第二點不同，就是不但是「投資」有風險，「融資」一樣有很大的風險，對於某一個具體的經濟組織或經營項目而言，「融投資」兩方面的風險值是一樣的。
運用商務策劃的辨證思維，對融資的主體而言，為了獲取所需要的資源，也必須在現在或將來付出相應的代價（資產或權益），這個代價本質上是融資方的「投資」，從這個角度看，融投資是商務活動的雙方為了利益而共同投資一個項目的行為過程，只是雙方投入的形式不同而已，因而其風險也一定等值。
在人類的各種以獲取利益為目的的社會活動和經營活動中，常常會「引狼入室」，可這類錯誤的初衷，就是「融資」。古今中外，「融資風險」理念的例證更是比比皆是：
兔子溫柔可愛是美味也是皮源，所以在19世紀中葉，澳大利亞引進了幾只家兔——融入了當地沒有的一種生物資源，於是當地的人民也可以和其他有家兔的國家人民一樣享受快樂和美味。但是在南半球的澳大利亞這塊廣袤土地上，偏偏沒有以家兔為食的猛獸天敵，於是貌似柔弱的小家兔就肆無忌憚地繁殖起來。在短短的20多年間，這些家兔已快速繁殖成為占據澳大利亞三分之二土地的野兔。大片的農田受到它的踐踏，自然的植被受到它的破壞，形成了空前的生態危機，更給當地人民帶來了災難性的後果，以至於澳大利亞政府不得不動員全國人民漫山遍野圍剿兔子，這是決策者融資當初沒有預料到的風險和代價。
究其原因我們發現，片面地、孤立地強調某種資源的價值，一味追求融資引資，很可能會破壞原有資源系統的平衡，而平衡和諧是一切的最高境界。同時，對認知資源的知識完整，和引導資源的系統周密，是融資策劃成功的重要保證。
改革開放初期的中國，十分推崇引進外資，1996年，為了壯大企業和提升市場競爭力，娃哈哈與法國達能公司、香港百富勤公司共同出資建立5家公司，生產以「娃哈哈」為商標的包括純凈水、八寶粥等在內的產品。娃哈哈持股49%，亞洲金融風暴之後，百富勤將股權賣給達能，達能躍升到51%的控股地位，此次融資娃哈哈合計引進外資4500萬美元，使其成為中國最大的飲料企業和食品公司。當時，達能提出將「娃哈哈」商標權轉讓給與其合資公司未果後，雙方改簽一份商標使用合同。正是這一條款，引發了達能強行收購娃哈哈的風波。宗慶後強烈表示不滿，雙方矛盾不斷升級，以至於10年後雙方翻臉，2007年開始的官司轟動中外，關於這一事件的各類傳媒報道文字超過千萬字。公司產品、業務、品牌、員工、經銷商、零售商、乃至雙方的高層管理者，都受到了不同程度的傷害，並購與反並購官司期間，宗慶後稱很多事情是融資當初根本沒有預料到的，他說：「10年來的合作證明，達能公司來中國投資，扮演的是一個財富瓜分者的角色，而非一個善意的合作者和財富的共同創造者」。
顯然，這一「融資」的結果就是：宗慶後和同事們創造的品牌自己卻無權使用，而達能在獲分紅3.8億美元後，卻要君臨天下強行低價實現對娃哈哈整體「絕對控制」。當娃哈哈的創始人和經銷商們一起艱難地為贏官司奮斗的時候，他們也許已經意識到，這一切，都是商務「融資」活動所可能產生的風險和代價。
從上述這些事例我們可以看到，融資投資是一個以獲利為目的的商業行為的主客體兩方的不同定義，彼此是是矛盾的對立統一關系，在一項完整的經營活動中，兩者互為前提互為結果，相互依賴相互制約。
「融投資策劃」始終關聯著互為主客體的兩方，沒有絕對的只得利的贏家，也沒有絕對的只失利的輸家；長遠的利益和雙贏，才是真正高明和成功的商務策劃。

⑶ 北京產教融智庫咨詢有限公司怎麼樣

北京產教融智庫咨詢有限公司是2017-08-23注冊成立的有限責任公司(自然人投資或控股)，注冊地址位於北京市海淀區翠微中里14號樓三層B025室。

北京產教融智庫咨詢有限公司的統一社會信用代碼/注冊號是91110108MA00HC950W，企業法人鄭梅，目前企業處於開業狀態。

北京產教融智庫咨詢有限公司的經營范圍是：經濟貿易咨詢；企業管理咨詢；企業管理；市場調查；企業策劃、設計；軟體咨詢、軟體開發；基礎軟體服務；計算機系統服務；教育咨詢（中介服務除外）；文化咨詢；體育咨詢；公共關系服務；會議服務；組織文化藝術交流活動（不含營業性演出）；承辦展覽展示活動；技術咨詢、技術服務、技術開發、技術推廣、技術轉讓；餐飲管理、酒店管理；銷售自行開發的產品。（企業依法自主選擇經營項目，開展經營活動；依法須經批準的項目，經相關部門批准後依批準的內容開展經營活動；不得從事本市產業政策禁止和限制類項目的經營活動。）。

通過愛企查查看北京產教融智庫咨詢有限公司更多信息和資訊。

⑷ 如何做好金融行業的營銷策劃

這個這個，不熟悉業務，不知道該怎麼做。

但是還是能給你一個方向的。
首先，建立公司資源資料庫。
比如公司都有那些客戶，客戶構成是什麼樣子，他們的投資額度和收益比例是多少……
說白了，就是一個客戶細分。

然後根據這些數據製造產品
比如大豆的期貨賣給張三，白銀的投資賣給李四。

再次，根據產品線的構成衍生服務。
投資理財講座，大師分析，宣傳推廣以及各種視覺輸出服務性東西。

營銷策劃，其實就是把產品通過科學合理有效的方法賣給別人。
誰買，怎麼買，去哪裡買，為啥買，買啥，啥時候買，多少錢……
不斷簡化過程，追求最大結果
比如推出一款傻瓜式投資理財產品，收益分析合理，客戶體驗良好，各種終端齊備，安全防護周密。。。。。。。。。。。。。。。。。。
每個環節每一步都想到所有細節，再把這些細節都簡化到極致，就是營銷策劃。