理財策劃顧問
① 請問理財顧問是什麼職位
問題一：一名優秀的理財顧問應該具有何種特性
*身兼多能的金融通才
一個優秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。
*強勢的專業背景
優秀的理財顧問身後，應該有強大的數據、政策平台作為支持，以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。
*良好的職業素質
具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私性和保密性。
問題二：優秀顧問哪裡尋
A、保險、證券、基金的從業人員。他們對特定領域的知識深厚，可以為客戶提供較為具體的建議和幫助。
B、專職財務策劃人士。這種通過理財策劃收取傭金的方式目前在我國還沒有出現。
C、銀行的理財策劃師。他們具有銀行的專業形象，能製作一份較全面的人生規劃，但多限於原則性建議，不進行具體操作，也不對收益負責。
問題三：理財顧問能為我提供怎樣的服務
米麗所尋找的個人理財服務，是基於完全私人化的理財顧問，能根據她的實際情況和風險偏好，為她度身打造屬於個人的投資計劃，購置如股票、開放式基金等相關的投資工具（？），以及為其及家人安排購買保險用於迴避風險��這樣的「一對一」式的個性化理財服務，是未來個人理財的發展方向。事實上，她的希望也代表了很多人的理財需求。
問題四：現在的理財顧問能做些什麼
1．對客戶進行全面的資金情況測評。
2．分析客戶的資金狀況。
3．找出目前的資金缺口。
4．制訂合理的資金分配方案，並根據個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向。
由於國內的個人理財服務剛剛開始，從銀行、保險業中涌現出的理財顧問們也僅限於精通自己業內的知識，無法做到面面俱到。銀行推出的理財服務項目和方案還不是十分盡如人意，但這些不足也在很快改變當中。目前，許多銀行聯合各行各業的專家組成了理財精英顧問團，用團體合作來彌補不足。相信，通過這種背景強大的專家顧問團，客戶一樣可以得到滿意的理財服務。
TIPS：
鏈接國外
在國外，個人理財服務一般分為疑�罾聿朴與彝蹲世聿朴兩種。前者是要通過理財規劃把未來妥善安排好，提高生活品質，即使到老年也能保持現在的生活水平；後者是指不斷調整存款、股票、基金、債券等投資組合，取得最大回報。
關於注冊金融策劃師
注冊金融策劃師（Certified Financial Planner，簡稱CFP）是國際上比較權威的個人理財資格認證。CFP的主要職責就是，為個人提供個性化、全方位的專業理財建議和計劃，客戶只需把自己的財產規模、對生活質量的要求、預期收益目標和風險承受能力等有關信息告訴金融策劃師，策劃師就能制訂一套符合客戶個人特徵的理財方案，並不斷調整客戶在存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等方面的各種投資組合，為其設計合理的稅務規劃（？）。在國外，只有獲得CFP資格的人員才能從事個人理財業務。
CFP起源於美國，現今，全球得到嚴格注冊認證的專業金融策劃師約有75000人。
② 理財顧問都該做什麼
幫著根據客戶情況制定理財計劃推薦合適的理財產品。
一名版理財顧問的工作主要包括權：
與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；
指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。
針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。
及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告。
理財顧問在現代社會扮演著十分重要的角色，是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人。理財顧問具體是做什麼的呢?理財顧問的職責簡單來說分為以下幾點：
1.對客戶進行全面的資金情況測評。
2.分析客戶的資金狀況。
3.找出資金缺口。
4.制訂合理的資金分配方案，並根據個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向。
通俗來講，理財顧問的工作是為客戶進行理財服務，運用所掌握的專業知識為客戶制定合理的投資方案和資金分配方案。
③ 理財顧問主要是干什麼的
理財顧問是做什麼的？相信很多到過銀行網點和保險公司營業部的朋友都想知道這個問題。那麼理財顧問是做什麼的？一個優秀的理財顧問都能幫客戶做什麼？優秀的理財顧問需要具備哪些素質？優秀的理財顧問哪裡找？小編將為您一一解答。
理財顧問是做什麼的？
理財顧問的工作主要包括下面幾點：1．對客戶進行全面的資金情況測評和風險水平調查。接下來就是詳細分析客戶的資金狀況，找出目前的資金配備不合理的地方並根據個人不同的性格特徵和風險承受能力，為客戶推薦投資方向。
由於目前國內的個人理財服務剛剛開始，從銀行、保險業中涌現出的理財顧問們也僅限於精通自己業內的知識，無法做到面面俱到。銀行推出的理財服務項目和方案還不是十分盡如人意，但這些不足也在很快改變當中。目前，許多銀行聯合各行各業的專家組成了理財精英顧問團，用團體合作來彌補不足。相信，通過這種背景強大的專家顧問團，客戶一樣可以得到滿意的理財服務。
優秀的理財顧問需要具備什麼素質？
良好的職業素養
具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私性和保密性。
身兼多能的金融通才
一個優秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、股票、信託、期貨、不動產甚至黃金、古董等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。
強勢的專業背景
注冊金融策劃師（Certified
Financial
Planner，簡稱CFP）是國際上比較權威的個人理財資格認證。注冊金融策劃師的主要職責就是為個人提供個性化以及全方位的專業理財建議和計劃，客戶只需把自己的財產規模、對生活質量的要求、預期收益目標和風險承受能力等有關信息告訴金融策劃師，策劃師就能制訂一套符合客戶個人特徵的理財方案，並不斷調整客戶在存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等方面的各種投資組合，為其合理理財。
上面就是理財顧問是做什麼的相關問題的介紹了，小編相信您看過之後對理財顧問是做什麼的問題一定有很深刻的了解了。您需要一個理財顧問么？
④ 策劃和投資理財顧問哪個工作更好
理財顧問更高端和輕松，風險也低，當然收入不及好的策劃。策劃必須要有現場管控能回力，對策劃者的要答求更高，一個方案從成型到實施結束，策劃要全程參予，心智和體力都要很強大才行。
理財顧問是按照僱主的財務目標制定投資計劃的人，而要找到一個有競爭力、有豐富經驗和公正無私的理財顧問是不容易的。
策劃師是一個經濟新概念。在市場經濟條件下，從事一切咨詢策劃活動、為實現指定目標、具備一定策劃學理論知識、有創新能力、能獨立開展策劃項目並能基本准確地監督策劃方案的全過程的策劃者。策劃師是一種職業型人才。每一個策劃師都是創新者。策劃的過程就是一個極具科學性的系統工程，是集診斷、調研、思考、創意、點子、設計、決策的實施於一體的一連串的智慧的過程。作為策劃師，在應對客戶和市場的現狀進行仔細評估的基礎上，並對客戶的短期和長期目標有了充分了解之後，把客戶的優勢發揚、劣勢降低，並能充分發揮客戶現有的財力、物力和人力資源，使其具有競爭優勢，以實現其目標。
⑤ 理財規劃師主要做什麼工作
必要的資產流動性。
合理的消費支出。
實現教育期望。
完備的風險保障。
合理的納稅安排。
積累財富。
安享晚年。
財產分配與傳承。
⑥ 理財規劃師，理財顧問和財富經理之間有什麼區別
財務顧問這個術語通常是用來描述金融或投資服務提供商的通用術語。你可能會聽到理財規劃師或財富經理被稱為財務顧問。例如，「Jane在XYZ財富管理公司是我的財務顧問。此外，一些經紀公司將財務顧問的頭銜授予他們的代表。正因為如此，經紀人通常被稱為財務顧問。
投資經理-全權負責投資交易*
投資顧問-在客戶批準的情況下提出建議並執行交易
財富經理-結合全面的財務規劃和投資管理
財富顧問-結合全面的財務規劃和投資建議
*可能包括有限的計劃
至於其他頭銜，可在頭銜前加上「私人」一詞，以表示專業人士為富有客戶(即私人財富或私人客戶)服務。
⑦ 友邦保險要我做財務策劃顧問
美國友邦保險控股有限公司及其附屬公司（統稱「友邦保險」或「AIA」）是最大的泛亞地區獨立上市人壽保險集團，總部設於香港特別行政區。
友邦保險覆蓋亞太區內18個市場，包括在香港、泰國、新加坡、馬來西亞、中國、韓國、菲律賓、澳大利亞、印度尼西亞、台灣、越南、紐西蘭、澳門和汶萊擁有全資的分公司及附屬公司、斯里蘭卡附屬公司的97%權益、印度合資公司的26%權益，以及在緬甸和柬埔寨的代表處。
友邦保險今日的業務成就可追溯逾90年前於上海的發源地。按壽險保費計算，集團在亞太地區（日本除外）領先同業，並於大部分市場穩佔領導地位。友邦保險為全球第2大上市人壽保險公司（以市值計）。截至2015年5月31日，集團總資產值為1,720億美元。
「真生活真夥伴」是友邦保險的品牌定位。過去90多年來服務亞洲，累積了豐富經驗，友邦保險明白到正因真生活總是不斷轉變，客戶在保障及理財方面的需要亦隨之而改變，他們在人生旅途上，需要一位真正的夥伴，並肩渡過不同的高低起伏。盡管世事萬變，友邦保險總以最真摯的心與客戶同步體會人生，時刻盡心提供最適切的方案；多年來透過提供完備的保障及理財方案，協助客戶妥善策劃人生。
友邦保險提供一系列的產品及服務，涵蓋壽險、意外及醫療保險和儲蓄計劃，以滿足個人客戶在長期儲蓄及保障方面的需要。此外，集團亦為企業客戶提供雇員福利、信貸保險和退休保障服務，目前為超過2,800萬份個人保單的持有人及超過12萬家企業客戶，逾1,600萬名團體保險計劃的參與成員提供服務。
友邦保險控股有限公司於2010年10月在香港聯合交易所有限公司主板上市（股分代號為「1299」），是保險界別全球規模最大的首次公開招股；其美國預托證券（一級）於場外交易市場進行買賣（交易編號為「AAGIY」）。截至2015年3月31日，友邦保險為恆生指數第四大成份股。
保險公司償付能力是指保險公司償還債務的能力，是一間保險公司的生命力！具體表現為保險公司是否有足夠的資產來匹配其負債，特別是履行其給付保險金或賠款的義務。簡單來說就是保險公司能否兌現其保單，上海契石投資咨詢有限公司解答，保險公司若可以將現有客戶所有保單兌現一次，稱為償付能力100%，香港友邦保險公司的償付能力高達448%，為全世界保險公司償付能力第一。充足的償付能力彰顯了友邦的實力，另友邦成為全香港乃至全亞洲資產結構最穩健的保險公司！
關於香港友邦
友邦香港及澳門友邦保險是友邦保險附屬公司，友邦保險於1931年開始經營香港的業務，我們於香港及澳門擁有近11,000名財務策劃顧問，為最龐大的財務策劃顧問團隊，加上獨立理財顧問、經紀和銀行保險網路，為約180萬客戶4提供不同類型的產品，包括個人壽險、團體人壽、意外、醫療、個人財物保險及多款投資選擇的投資連系壽險計劃。我們亦專注為高端客戶之特有財務需要設計超卓產品方案。
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⑧ 如果某人有10萬元人民幣，想請你當理財小顧問。你拿出三種理財方案
想死的快就是黃金和外匯，高風險高收益，低風險低收益。保險理財一般都需要好多年，而且收益也不一定高。如果追求穩定就是選擇銀行存款，債券基金。如果需要高風險的，就是銀行存款一部分作為日常使用，一部分債券基金，再加一部分股票。最激進的就是黃金和外匯了，不建議。